Chiều 13/12, ông Trương Ngọc Nguyên, giám đốc Chi nhánh ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn - Hà Nội (SHB) tại Khánh Hòa, cho biết đã đình chỉ công tác 2 nhân viên của ngân hàng vì đã lập khống 1 sổ tiết kiệm trị giá 50 tỷ đồng.
>> Một “đại gia” đòi gửi tiết kiệm 10.000 tỷ đồng
Ông Trương Ngọc Nguyên cho biết thêm: “Hiện nay hoạt động ngân hàng SHB chi nhánh Khánh Hòa vẫn bình thường, tài sản vẫn đảm bảo an toàn. Riêng 2 nhân viên đã bị tạm đình chỉ công tác vì vi phạm quy chế phát hành sổ tiết kiệm. Vụ việc đang chờ cơ quan chức năng làm rõ”.
Ông Bùi Tín Nghị, phó tổng giám đốc ngân hàng SHB cũng cho biết: “Với hơn 30 năm làm trong nghề ngân hàng, chưa có ai gửi số tiền lớn như vậy. Về sổ tiết kiệm khống thì không thể giao dịch trong hệ thống ngân hàng, vì khi giao dịch phải có xác nhận phong tỏa của ngân hàng phát hành.
Theo nguyên tắc, phải có hồ sơ gốc, phải kiểm đếm đủ tiền mới giao sổ cho khách hàng, trong khi hai nhân viên này mới chỉ làm sổ để khách hàng xem. Nghĩa là cuốn sổ tiết kiệm trên không có giá trị”.
Song ông Nghị cũng cho rằng nếu người dân không biết thì vẫn có khả năng đưa vào giao dịch tự do, rất may là đã cảnh giác, kịp thời báo công an để không xảy ra những hậu quả.
Trước đó, SHB Khánh Hòa có nhận được đề nghị của ông Vũ Xuân L (Hà Nội) gửi tiết kiệm với số tiền lên đến 10.000 tỷ đồng trong 10 năm, với lãi suất chỉ 35% trong 10 năm, tức chưa đến 3% một năm, trong khi đó ngân hàng này đang huy động tiền gửi với lãi suất 12% một năm.
Theo người này, đây tiền vốn vay ODA, chưa sử dụng nên gửi ngân hàng và đề nghị ngân hàng chi hoa hồng thông qua việc lập cho ông 1 sổ tiết kiệm trị giá 50 tỷ đồng, mang tên ông L.
Do số tiền quá lớn nên ban giám đốc ngân hàng từ chối. Tuy nhiên, hai kiểm soát viên của chi nhánh ngân hàng là N và K đã tự ý làm sổ tiết kiệm trị giá 50 tỷ đồng (khống), đứng tên ông L với mục đích tạo lòng tin cho ông L.
Tối 8/12, ông L mời 2 nhân viên ngân hàng này đến một khách sạn trên đường Trần Phú (Nha Trang) để bàn việc. Tại đây, ông L xem sổ tiết kiệm 50 tỷ đồng rồi cầm luôn không trả lại. Đồng thời, ông L và một số người cùng đi đã ép 2 cô N và K gọi điện thoại thuyết phục giám đốc ngân hàng phải ký hợp đồng về việc nhận khoản tiền gửi tiết kiệm 10.000 tỷ đồng, để ông L có thể sử dụng sổ tiết kiệm 50 tỷ đồng.
Nhân lúc sơ hở, hai cô đã chạy thoát về ngân hàng báo cáo ngay với giám đốc. Vụ việc được báo cáo cho Công an thành phố Nha Trang. Sau đó, cơ quan công an đã thu hồi sổ tiết kiệm và chuyển hồ sơ lên Công an tỉnh Khánh Hòa điều tra làm rõ.
>> Một “đại gia” đòi gửi tiết kiệm 10.000 tỷ đồng
Ông Trương Ngọc Nguyên cho biết thêm: “Hiện nay hoạt động ngân hàng SHB chi nhánh Khánh Hòa vẫn bình thường, tài sản vẫn đảm bảo an toàn. Riêng 2 nhân viên đã bị tạm đình chỉ công tác vì vi phạm quy chế phát hành sổ tiết kiệm. Vụ việc đang chờ cơ quan chức năng làm rõ”.
Ông Bùi Tín Nghị, phó tổng giám đốc ngân hàng SHB cũng cho biết: “Với hơn 30 năm làm trong nghề ngân hàng, chưa có ai gửi số tiền lớn như vậy. Về sổ tiết kiệm khống thì không thể giao dịch trong hệ thống ngân hàng, vì khi giao dịch phải có xác nhận phong tỏa của ngân hàng phát hành.
Theo nguyên tắc, phải có hồ sơ gốc, phải kiểm đếm đủ tiền mới giao sổ cho khách hàng, trong khi hai nhân viên này mới chỉ làm sổ để khách hàng xem. Nghĩa là cuốn sổ tiết kiệm trên không có giá trị”.
Song ông Nghị cũng cho rằng nếu người dân không biết thì vẫn có khả năng đưa vào giao dịch tự do, rất may là đã cảnh giác, kịp thời báo công an để không xảy ra những hậu quả.
Trước đó, SHB Khánh Hòa có nhận được đề nghị của ông Vũ Xuân L (Hà Nội) gửi tiết kiệm với số tiền lên đến 10.000 tỷ đồng trong 10 năm, với lãi suất chỉ 35% trong 10 năm, tức chưa đến 3% một năm, trong khi đó ngân hàng này đang huy động tiền gửi với lãi suất 12% một năm.
Theo người này, đây tiền vốn vay ODA, chưa sử dụng nên gửi ngân hàng và đề nghị ngân hàng chi hoa hồng thông qua việc lập cho ông 1 sổ tiết kiệm trị giá 50 tỷ đồng, mang tên ông L.
Do số tiền quá lớn nên ban giám đốc ngân hàng từ chối. Tuy nhiên, hai kiểm soát viên của chi nhánh ngân hàng là N và K đã tự ý làm sổ tiết kiệm trị giá 50 tỷ đồng (khống), đứng tên ông L với mục đích tạo lòng tin cho ông L.
Tối 8/12, ông L mời 2 nhân viên ngân hàng này đến một khách sạn trên đường Trần Phú (Nha Trang) để bàn việc. Tại đây, ông L xem sổ tiết kiệm 50 tỷ đồng rồi cầm luôn không trả lại. Đồng thời, ông L và một số người cùng đi đã ép 2 cô N và K gọi điện thoại thuyết phục giám đốc ngân hàng phải ký hợp đồng về việc nhận khoản tiền gửi tiết kiệm 10.000 tỷ đồng, để ông L có thể sử dụng sổ tiết kiệm 50 tỷ đồng.
Nhân lúc sơ hở, hai cô đã chạy thoát về ngân hàng báo cáo ngay với giám đốc. Vụ việc được báo cáo cho Công an thành phố Nha Trang. Sau đó, cơ quan công an đã thu hồi sổ tiết kiệm và chuyển hồ sơ lên Công an tỉnh Khánh Hòa điều tra làm rõ.
Theo SGTT
