Theo hồ sơ, khoảng tháng 10/2015, Minh quen biết Lão Hắc (quốc tịch Trung Quốc, chưa xác minh được lai lịch). Tháng 4/2016, Lão Hắc gặp Minh đưa một máy đọc thẻ ngân hàng, 173 thẻ ATM cùng một số dụng cụ khác bảo sang Việt Nam để rút tiền. Tỉ lệ ăn chia số tiền rút được, Minh hưởng 30%. Minh đề nghị rủ thêm Quốc. Đối tượng này cũng được Lão Hắc đồng ý chia 20% số tiền rút được. Sau đó, hai đối tượng người Trung Quốc theo đường tiểu ngạch sang Việt Nam.
Ngày 18/4/2016, Chung Đông Minh và Hồ Lễ Quốc đã sử dụng 145 thẻ ngân hàng giả đến cây ATM của BIDV tại địa chỉ 14 Láng Hạ, phường Thành Công, quận Ba Đình, Hà Nội thực hiện thành công 33 giao dịch, rút được số tiền 62,4 triệu đồng. Nhưng khi hai đối tượng thực hiện rút tiền tại cây ATM của BIDV thì bị bắt quả tang.
Cơ quan điều tra làm rõ, ngoài việc rút tiền khách gửi của BIDV bằng thẻ giả, chúng còn rút tiền của Eximbank và Techcombank. Số tiền bị rút, ngân hàng đã trả lại cho khách hàng, hai đối tượng về dân sự phải bồi hoàn cho ngân hàng số tiền chiếm đoạt.
