Ngân hàng lớn nhất Thụy Sỹ UBS ngày 19/12 đã đồng ý trả khoảng 1,5 tỉ USD cho giới chức Anh, Mỹ và Thụy Sỹ sau khi thừa nhận hành vi gian lận, hối lộ cho các đối tượng trung gian và thao túng lãi suất liên ngân hàng London (Libor).
| |
| UBS ở Thụy Sỹ. Ảnh: AP |
Mức phạt mà UBS đã đồng ý với các nhà làm luật Mỹ, Anh và Thụy Sỹ lớn gấp 3 lần so với con số 450 triệu USD mà ngân hàng Barclays của Anh đã bị buộc phải trả hồi tháng 6 vừa qua, cũng vì hành vi thao túng Libor. Đây cũng là khoản tiền phạt lớn thứ 2 mà một ngân hàng từng bị buộc phải trả. Án phạt được đưa ra chỉ một tuần sau khi ngân hàng HSBC của Anh đồng ý trả số tiền lớn nhất từ trước đến nay – lên đến 1,92 tỉ USD để dàn xếp một cuộc điều tra tại Mỹ về cáo buộc rửa tiền cho các băng đảng buôn bán ma túy.
Những tiết lộ trên là đòn giáng mới đối với UBS, nhất là trong bối cảnh ngân hàng này đã phải chịu tổn thất lên đến 2,3 tỉ USD vì bê bối trong hoạt động kinh doanh, thay đổi lãnh đạo và phải cắt giảm hàng nghìn việc làm. “Chúng tôi rất hối hận về hành vi không phù hợp và thiếu đạo đức này. Không có khoản lợi nhuận nào lớn hơn danh tiếng của một đơn vị và chúng tôi cam kết sẽ kinh doanh một cách liêm chính” – giám đốc điều hành UBS Sergio Ermotti nói trong một bản tuyên bố về phạm vi sai phạm diễn ra trong 6 năm, từ năm 2005 đến 2010.
UBS cho biết ngân hàng này sẽ trả 1,2 tỉ USD cho Bộ Tư pháp Mỹ và Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai; 1,6 triệu bảng Anh cho Ủy ban dịch vụ tài chính Anh và 59 triệu franc Thụy Sỹ từ khoản lợi nhuận của mình cho giới chức Thụy Sỹ. “Khoản phạt này lớn gấp 3 lần so với số tiền phạt của Barclays. Nó cho thấy đây là hành vi nghiêm trọng hơn nhiều” – ông Chris Wheeler – một nhà phân tích tại London nhận định.
Cơ quan điều tiết tài chính của Anh cho biết, ít nhất 45 người đã dính líu đến hành vi thao túng lãi suất trên phạm vi 3 châu lục chịu ảnh hưởng của lãi suất Libor. Trong số này, một số quản lý cấp cao của UBS đã chỉ đạo các đơn vị kinh doanh giữ Libor ở mức thấp để tạo ấn tượng rằng ngân hàng này có thể vay với mức lãi suất thấp hơn là con số mà họ đưa ra cho các nhà đầu tư.
Phạm vi vi phạm của UBS được nêu ra trong các văn bản của FSA, trong đó cho thấy vào tháng 1/2007, một thương nhân đã yêu cầu người quản lý chịu trách nhiệm giám sát những đệ trình về lãi suất liên ngân hàng London đối với đồng yên “cố đẩy libor 6 tháng và 3 tháng lên”. Người quản lý đã đáp rằng: “Đang theo yêu cầu, thưa ngài”.
Các chỉ số Libor được sử dụng làm tham chiếu khi định giá những khoản vay hàng trị giá hàng nghìn tỉ USD trên khắp thế giới, từ các khoản vay mua nhà, tới thẻ tín dụng và những hợp đồng phức tạp khác. Những thay đổi nhỏ về lãi suất, thường được điều chỉnh theo các cuộc thăm dò hàng ngày của các ngân hàng có thể đem lại hàng triệu USD lợi nhuận cho các nhà băng. Tuy nhiên, mỗi đô la mà một ngân hàng được lợi cũng đồng nghĩa với sự mất cân bằng của một ngân hàng, một quỹ đầu tư hay một nhà đầu tư ở cương vị đối thủ.
Minh Ngọc (Theo Reuters)