Theo đó, cơ quan này đã phát đi thông tin cảnh báo về phương thức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm cho vay lãi nặng thông qua App tải về điện thoại di động để cảnh báo cho người dân.
Cụ thể, các App này được quảng cáo trên Internet, các trang mạng xã hội (Facebook, Youtube) để người có nhu cầu vay tiền tự liên lạc.
Sau đó, các ứng dụng trên yêu cầu người vay tiền tạo 01 tài khoản bằng cách cung cấp các thông tin cá nhân (hình ảnh, số CMND, hình CMND, số tài khoản ngân hàng) và đồng ý các điều khoản trên hợp đồng điện tử do ứng dụng soạn sẵn (trong đó có điều khoản buộc người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên điện thoại di động).
Nếu người vay thỏa mãn đầy đủ điều kiện vay tiền thì hệ thống tài khoản của công ty sẽ tự động chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của người vay. Các ứng dụng cho vay tiền được quy định cụ thể như sau:
Nếu khách hàng vay qua ứng dụng “Vaytocdo” thì người vay lần đầu chỉ được duyệt vay số tiền là 1.700.000đ nhưng thực tế khách hàng chỉ nhận được số tiền 1.428.000đ, còn 272.000đ là tiền phí dịch vụ. Trong vòng 08 ngày, người vay phải trả 2.040.000đ (trong đó gồm 1.700.000đ tiền gốc và 340.000đ tiền lãi). Nếu khách vay tiền trả chậm sẽ bị phạt 102.000đ/01 ngày.
Còn trường hợp khách hàng vay qua ứng dụng “Moreloan” và “VD online” thì người vay lần đầu chỉ được duyệt vay số tiền là 1.500.000đ, nhưng thực tế khách hàng chỉ nhận được 900.000đ, còn 600.000đ là tiền phí dịch vụ và tiền lãi trong 07 ngày. Sau 07 ngày, người vay phải trả tiền gốc vay là 1.500.000đ. Nếu khách vay tiền trả chậm 01 ngày sẽ bị phạt từ 2-5%.
Khi đến gần thời hạn trả nợ, nhân viên bộ phận thu hồi nợ sẽ điện thoại nhắc nhở người vay phải trả đúng hạn. Đến hạn trả nợ mà người vay chưa trả nợ hoặc không trả nợ thì nhân viên thu hồi nợ sẽ điện thoại cho tất cả những người trong danh bạ điện thoại của người vay để chửi bới, đe dọa và yêu cầu những người này phải nói người vay trả tiền cho công ty.
Như vậy, hình thức cho vay với lãi suất nêu trên thì các đối tượng đã cho vay với lãi suất 2.5%/01 ngày, tương đương 17.5%/01 tuần, 75%/01 tháng và 912.5%/01 năm. Những khách vay trả nợ đúng hạn thì lần vay sau công ty sẽ cho vay số tiền cao hơn, tối đa là 2.750.000đ.
Theo đó, Công an TP HCM khuyến cáo, người dân không nên vay tiền qua các App được quảng cáo trên Internet, các trang mạng xã hội (Facebook, Youtube). Khi phát hiện những App cho vay tiền có dấu hiệu nghi vấn cho vay lãi nặng, người dân nên liên hệ cơ quan công an để cung cấp thông tin.
