Theo điều tra ban đầu, từ 2020, nhóm đối tượng đăng quảng cáo hoạt động cho vay trên mạng xã hội với nội dung “giải ngân nhanh, không cần thẩm định, vay với hạn mức tối đa, hỗ trợ nợ xấu” với lãi suất 3.000 - 11.500đ/1 triệu/ngày, tức lãi suất 109.5 - 419.75%/năm. Nhiều người khi vay tiền đã bị gắn thiết bị định vị vào phương tiện đi lại.
Các đối tượng sử dụng phần mềm để quản lý các hợp đồng cho vay tiền cũng như tính toán lãi suất, nhắc nợ; dùng thủ đoạn chia nhỏ lãi suất vay bằng 2 hợp đồng và phân chia tiền lãi thành nhiều khoản “phí” khác nhau để trốn tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.
Quá trình cho vay, nếu các trường hợp đến hạn chưa trả kịp, những đối tượng này sẽ thuê người đe dọa, theo dõi vị trí xe và về tận nhà để siết xe, đòi nợ… Từ 2020 đến nay, các đối tượng đã lập hơn 2.000 hợp đồng với số tiền cho vay 35 tỷ đồng, thu lợi bất chính trên 7 tỷ đồng.
Quá trình phá án, công an phát hiện và thu giữ 1 ô tô, 39 máy tính, điện thoại, camera các loại, nhiều tài khoản ngân hàng, thẻ sim và 2 thùng thiết bị định vị cùng một số tài liệu liên quan.
