Ngày 18/12, Công an tỉnh Hòa Bình cho biết, trong ngày đầu ra quân thực hiện đợt cao điểm đấu tranh trấn áp tội phạm bảo vệ an ninh trật tự trước và trong Tết Nguyên đán Giáp Thìn 2024, các đơn vị chức năng và công an các huyện, thành phố bóc gỡ nhiều ổ nhóm tín dụng đen.
Theo đó, lực lượng chức năng đã phát hiện đối tượng Mẫn Hoài Nam (thường gọi là Nam “Bắc”, SN 1993, trú tại xã Phú Nghĩa, huyện Lạc Thủy) lợi dụng kinh doanh dịch vụ hỗ trợ tài chính để hoạt động “tín dụng đen”, “bốc họ”, cầm cố tài sản theo hình thức hợp đồng vay tiền trá hình thế chấp nhà đất, ô tô, xe máy.
Giúp việc cho Nam là Đinh Trọng Tuấn (thường gọi là Tuấn “gấu”, SN 1997, trú tại xã Hưng Thi). Các đối tượng thường cho vay với hình thức tín chấp, thế chấp tài sản lãi suất cao từ 3.000đ - 7.000đ/triệu/ngày.
Để đối phó với lực lượng chức năng, các đối tượng không thể hiện lãi suất cụ thể trong hợp đồng vay tiền. Nếu vay thế chấp bằng tài sản thì các đối tượng cho vay dưới dạng viết giấy mua bán các tài sản thế chấp nhằm che giấu thủ đoạn cho vay nặng lãi.
Tiến hành kiểm tra đối với Mẫn Hoàng Nam và cơ sở kinh doanh của đối tượng, tổ công tác đã thu giữ 5 xe mô tô; 6 đăng ký xe mô tô; 5 điện thoại di động, 1 cuốn sổ ghi chép cùng một số giấy tờ liên quan đến việc cho vay tiền.
Cơ quan Công an xác định, từ đầu năm 2022 đến nay, Mẫn Hoàng Nam cho khoảng 80 người vay với tổng số tiền khoảng 600 triệu đồng, thu lời bất chính khoảng 100 triệu đồng.
Bên cạnh đó, cơ quan điều tra cũng xác định Nguyễn Thị Hà (33 tuổi, thường gọi là Hà “đê”, trú tại phường Phương Lâm, TP Hòa Bình) cũng có hoạt động cho vay nặng lãi.
Bản thân Hà cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 5.000đ - 10.000 đồng/ triệu/ ngày (tương đương 182,5% đến 365%/năm), cao gấp từ 9 đến 18 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại Bộ Luật dân sự. Khi người vay không có tiền trả lãi thì Hà cho người đến nhà đe dọa, uy hiếp tinh thần.
Đối tượng Hà đã bị bắt giữ và khám xét nơi ở, cơ quan chức năng thu giữ một số tài sản và tài liệu chứng minh hoạt động của Hà. Hà đã hoạt động cho vay từ năm 2016, với khoảng 30 người vay và số tiền vay lên đến 2 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng.
Hiện cơ quan chức năng đang tiếp tục củng cố hồ sơ để xử lý các đối tượng theo quy định của pháp luật.
