Kết quả điều tra xác định, từ tháng 12/2023 đến tháng 12/2024, Hoàng Xuân Hương (sinh năm - SN 1980, thường trú tại xã Tân Lâm Hương) và Đậu Xuân Hiếu (SN 2001, thường trú tại phường Thạch Quý, TP Hà Tĩnh) đã cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 109,5%/năm đến 246%/năm, cao gấp từ 5,48 - 12,3 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại điều 468 Bộ luật Dân sự.
Các giao dịch vay - mượn được thực hiện với thủ tục đơn giản, nhanh gọn, không cần tài sản thế chấp, không bị ràng buộc bởi các thủ tục pháp lý, người vay chỉ cần viết giấy vay tiền và để lại 1 loại giấy tờ có thông tin cá nhân là được Hoàng Xuân Hương và Đậu Xuân Hiếu cho vay.
Tổng số tiền Hoàng Xuân Hương và Đậu Xuân Hiếu đã cho người khác vay là 1,02 tỷ đồng, thu lợi bất chính 234.993.148 đồng.