Vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” do Nguyễn Thị Lê Na (SN 1981, ngụ TP Huế, nguyên cán bộ tín dụng Vietcombank Chi nhánh Huế) thực hiện, là một ví dụ. Thường xuyên giao dịch, quản lý nợ của một khách hàng ngụ phường An Đông, Na lợi dụng mối quan hệ này để đưa ra thông tin gian dối là vay tiền nhằm mục đích đáo hạn ngân hàng, cam kết trả lãi đúng hạn.
Na đưa ra lời mời hấp dẫn vay 10 ngày, lãi suất 2.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Tin tưởng, nạn nhân cho Na vay 2 lần tổng số 2,9 tỷ đồng. Cũng với chiêu thức tương tự, Na chiếm đoạt của người phụ nữ ngụ phường An Cựu (một khách hàng thường xuyên của ngân hàng nơi Na làm) 2 lần số tiền 5 tỷ đồng; đồng thời chiếm đoạt của một nạn nhân khác ngụ phường An Đông 1,5 tỷ đồng.
Từ tháng 10/2022 - 2/2023, Na đã dùng thủ đoạn trên chiếm đoạt của nhiều người tổng số 9,4 tỷ đồng, sử dụng mục đích cá nhân. Ngày 27/8/2024, Na bị TAND tỉnh tuyên phạt 10 năm tù.
Ngày 28/8/2024 vừa qua, vụ “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” do Đinh Trọng Huấn (SN 1987, ngụ phường Phú Thượng, TP Huế, nguyên là nhân viên tín dụng Vietcombank Chi nhánh Huế) thực hiện cũng đã được đưa ra xét xử. Với thủ đoạn bịa chuyện cần tiền trong thời gian ngắn để “đáo hạn” cho khách hàng, cùng mức lãi suất hứa hẹn 2.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày, Huấn đã chiếm đoạt gần 22 tỷ đồng của 6 bị hại. Với hành vi này, Huấn nhận mức án 15 năm tù giam.
Mới đây, CQĐT cũng bắt Lê Trung Đức (SN 1994, nguyên là nhân viên tín dụng BIDV Chi nhánh Thừa Thiên Huế) để điều tra hành vi lừa đảo chiếm đoạt gần 1,2 tỷ đồng. Trước đó, do cần tiền đầu tư “ngoại hối trên sàn giao dịch”, Đức vờ mượn tiền để đáo hạn các khoản vay ngân hàng, chiếm đoạt tiền của bạn bè.
Theo cơ quan chức năng, hệ lụy của các vụ án này gây ra phức tạp, bởi số tiền thường lớn, nhiều nạn nhân. Các đối tượng đã đánh trúng vào tâm lý hám lợi, tin tưởng của các nạn nhân. Ngoài “mác” là cán bộ tín dụng ngân hàng, các đối tượng thường tỏ vẻ giàu có, nhiều nhà đất, đi xe sang để củng cố niềm tin với nạn nhân.
