VKSND TP Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Trần Hồng Tiến (SN 1974, ở TP HCM), Nguyễn Đức Khoa (SN 1991, ở TP HCM), Võ Thị Cẩm Vân (SN 1984, ở TP HCM) và 42 bị can khác về tội “Cưỡng đoạt tài sản”.
Theo hồ sơ vụ án, năm 2017, Lê Quốc Thống (SN 1978, ở quận 10, TP HCM, hiện đang bỏ trốn) và Trần Hồng Tiến cùng nhau thành lập nhiều công ty (Cty) để mua lại các khoản nợ xấu của Cty tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam (Cty Mirae Asset), sau đó tổ chức thu hồi nợ. Cả hai thường xuyên thành lập các Cty mới (có cùng hoạt động như nhau) nhằm mục đích che giấu và trốn tránh, không để các cơ quan chức năng phát hiện ra hoạt động thu hồi nợ trái pháp luật.
Trong thời gian từ ngày 2/7/2018 đến ngày 30/8/2022, Lê Quốc Thống cùng Trần Hồng Tiến và Lê Hiền Thảo (đại diện các Cty) đã ký thỏa thuận mua lại 238.160 hợp đồng vay của khách hàng từ Cty Mirae Asset. 238.160 hợp đồng trên có tổng giá trị hơn 3.555 tỷ đồng.
Sau khi có các thông tin khách hàng, thông tin khoản nợ từ Cty Mirae Asset, Bộ phận vận hành (Accout) cùng Bộ phận kỹ thuật (IT) sẽ cập nhật các thông tin khoản vay của khách hàng vào hệ thống riêng của Cty. Sau đó phân chia vào từng tài khoản của nhân viên Bộ phận thu hồi nợ để trực tiếp đòi nợ bằng cách gọi điện, yêu cầu khách hàng trả tiền hoặc gọi điện cho người thân, đồng nghiệp của khách hàng để gây sức ép buộc khách hàng phải trả tiền.
Thủ đoạn đòi nợ các đối tượng sử dụng là dùng nhiều số điện thoại khác nhau (sử dụng các sim “rác”) liên tục gọi trong thời gian dài, nhắn tin chửi bới, đe dọa người thân, đồng nghiệp của khách hàng, mục đích tạo sức ép, buộc khách hàng phải trả nợ khoản vay.
Nếu khách hàng không trả tiền, các đối tượng sẽ cắt ghép hình ảnh khách hàng, người thân khách hàng vào các hình ảnh đồi trụy, các thông tin không đúng sự thật. Sau đó, các đối tượng tạo lập, dùng các tài khoản Facebook, Zalo ảo đăng tải, bình luận lên mạng xã hội nhằm bôi nhọ danh dự, tạo sức ép buộc khách hàng phải trả tiền.
Để quản lý và đốc thúc nhân viên thu hồi nợ, hàng tháng Thống và Tiến đều tổ chức cuộc họp gồm lãnh đạo Cty và trưởng các Bộ phận. Tại cuộc họp, lãnh đạo yêu cầu báo cáo số liệu trong tháng, phổ biến cách thức đòi nợ để đạt doanh số. Trong trường hợp khách đồng ý trả tiền thì có thể trả tiền trực tiếp tại trụ sở văn phòng Cty hoặc chuyển khoản vào 4 tài khoản Ngân hàng của Cty.
Ngoài ra, các đối tượng còn trang bị hệ thống tổng đài gọi tự động Volare để gọi cho khách hàng, phần mềm chuyển giọng nói qua điện thoại để nhân viên gọi cho khách hàng. Số tiền thu được của khách hàng nợ tiền sẽ được dùng để trả lương nhân viên, trả tiền thuê bằng bằng…
Ngày 20/2/2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an TP Hà Nội phối hợp với Cục Cảnh sát Hình sự, Bộ Công an kiểm tra trụ sở Cty tại TP HCM, đưa 103 đối tượng về trụ sở công an để điều tra làm rõ.
Quá trình điều tra, Cơ quan điều tra đã xác định được 26 bị hại bị các đối tượng sử dụng thủ đoạn trên đe dọa, cưỡng đoạt tổng số tiền hơn 904 triệu đồng. Trong số này có anh N.H.N (SN 1983, ở Hà Nội) bị cưỡng đoạt 103 triệu đồng.
Theo cáo trạng, anh N vay của Cty Mirea Asset 50 triệu đồng với lãi suất 5,25%/tháng, trả trong vòng 24 tháng. Đến tháng 6/2018, anh N không trả nợ tiếp được. Do đó, Cty Mirea Asset đã bán khoản nợ hơn 51,5 triệu đồng (gồm cả gốc và lãi) của anh N cho Cty TNHH Mua bán nợ DSP. Tính đến ngày 1/9/2022 thì khoản nợ của anh N là hơn 175 triệu đồng (gồm cả gốc, lãi và lãi phạt).
Tháng 9/2022, Trần Thị Hương Ly (nhân viên thu hồi nợ) được giao thu hồi khoản nợ của anh N. Sau đó, Ly nhiều lần gọi điện cho anh N với thái độ gay gắt để đòi nợ. Ngoài ra, Ly còn gọi điện cho vợ anh N, yêu cầu chị này trả nợ thay chồng, nếu không sẽ gây ảnh hưởng đến cuộc sống gia đình họ.
Bên cạnh đó, Ly còn gọi điện đến trường của con anh N theo học, gọi cho cô giáo chủ nhiệm và gọi vào số điện thoại bàn của trường, thông báo mình là phụ huynh, xin đón cháu về sớm. Trường học đã gọi cho vợ chồng anh N để xác nhận thông tin.
Khi trường học không đồng ý cho đón học sinh, Ly liền thông báo mình là chủ nợ của anh N, yêu cầu anh N có trách nhiệm trả tiền. Sau đó, trên Facebook của trường này liên tục nhận được những bình luận với nội dung xúc phạm nhà trường, xúc phạm danh dự giáo viên..
Do bị đe dọa, anh N đã liên hệ lại với Ly, xin giảm lãi còn 103 triệu đồng. Ngày 3/10/2022, anh N đã đến trụ sở Cty TNHH Mua bán nợ DSP nộp số tiền trên…/.