Nếu trong quý 1/2011, tỷ lệ gian lận là 16.5 cent/100 USD được thanh toán tại thị trường VN thì đến quý II/2011 con số này là 42.1cent /100 USD, cao gấp 5 lần tỷ lệ của thế giới và 17 lần tỷ lệ của khu vực.
Gian lận thẻ ngày càng gia tăng
Theo con số thống kê được của Tiểu ban quản lý rủi ro, Hội thẻ ngân hàng VN, khoảng 350 thẻ giả đã được các đối tượng gian lận mang vào VN để thực hiện giao dịch, chúng đặc biệt chú trọng vào các đơn vị chấp nhận thẻ kinh doanh các mặt hàng dễ chuyển đổi sang tiền mặt như: vàng bạc, điện thoại, máy tính, đồng hồ…
Các giao dịch được thực hiện bằng thẻ giả trong thời gian qua tại VN hoàn toàn là thẻ của các ngân hàng phát hành nằm ngoài lãnh thổ VN, đặc biệt nhiều là thẻ mang đầu BIN (6 số đầu của dải số thẻ) của các ngân hàng phát hành thuộc Mỹ, Canada…
Thông tin từ cơ quan công an cho biết, lực lượng công an đã phối hợp với các ngân hàng ngăn chặn được 3 nhóm đối tượng đang sử dụng thẻ giả tại các điểm chấp nhận thanh toán tại Hà Nội và TP.HCM, với tổng số lượng thẻ giả các đối tượng sử dụng vào khoảng trên 100 thẻ.
Đặc biệt, trong năm 2011, gian lận thanh toán thẻ quốc tế tại thị trường VN tăng vọt với tổng giá trị giao dịch gian lận ước tính khoảng 1 triệu USD trong quý I và 1,5 triệu USD trong quý II, gấp từ 3 – 5 lần so với cùng kỳ năm trước và so với các quý cuối năm 2010, tỷ lệ gian lận/doanh số thanh toán cũng tăng gấp 2, gấp 3.
| |
| Ảnh minh họa. |
Riêng từ đầu năm 2011 đến nay, đã có 5 vụ ATM skimming (ăn cắp dữ liệu tại ATM) được phát hiện diễn ra ở các ngân hàng khác nhau. Số lượng thẻ ATM nghi ngờ bị đánh cắp dữ liệu ước tính vào khoảng 470 thẻ. Giá trị tổn thất vào khoảng 300 triệu đồng.
Ông Ngô Minh Loan, Trưởng phòng Phòng chống tội phạm Công nghệ cao, Cục Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (C50) Bộ Công an nhận định, trong những năm gần đây, tình hình tội phạm sử dụng công nghệ cao trong lĩnh vực thẻ trên thế giới cũng như tại VN ngày càng tinh vi và phức tạp. “Tội phạm chỉ xảy ra trong vài giây. Thời gian gắn thiết bị từ 1,5- 2h, 40- 50 thông tin thẻ bị sao chép…” - ông Loan cảnh báo.
Mới đây nhất, Bộ Công an đã chỉ đạo Công an TP Hà Nội điều tra nhóm tội phạm sử dụng thẻ tín dụng giả để mua vé may bay. “Chúng tôi đang mở rộng điều tra. Có khoảng một chục người liên quan đến đường dây này…” - ông Loan tiết lộ.
Với các vụ bị phát hiện trước đây cho thấy, tội phạm thường đem vào VN 2 hộ chiếu: 1 hộ chiếu thật và 1 hộ chiếu giả, sản xuất thẻ giả với thông tin trên thẻ trùng khớp với thông tin trên hộ chiếu giả. Các hộ chiếu giả trong các vụ bắt được trong thời gian qua chủ yếu mang quốc tịch: Trung Quốc, Indonesia, Đài Loan, Malaysia…
Cẩn thận để tự bảo vệ mình
Bà Nguyễn Thị Phương, Trợ lý giám đốc Trung tâm thẻ ACB cho biết, ngân hàng đã lắp đặt thiết bị Anti- skimming (chống ăn cắp thông tin thẻ tại ATM), khi thao tác nếu khách hàng phát hiện thiết bị lạ, báo về trung tâm, mọi giao dịch sẽ bị ngừng để ngân hàng kiểm tra.
Tuy nhiên, không phải ngân hàng nào cũng có điều kiện trang bị Anti- skimming. Mặt khác, theo ông Ngô Minh Loan, với phần lớn thẻ ở VN hiện nay vẫn là thẻ từ thì nguy cơ gian lận thẻ là khá cao. “Ngân hàng nhà nước cần có quy định về chế tài buộc các các ngân hàng cần trang bị thiết bị Anti- skimming đồng thời cần liên kết với nhau trong việc chia sẻ thông tin, phòng chống tội phạm…”- ông Loan đề nghị.
Theo bà Nguyễn Thu Hà, Chủ tịch Hội thẻ ngân hàng VN, việc chống lại gian lận thẻ cần phải có các bên liên quan, chứ mình ngân hàng cũng không giải quyết được vấn đề. “Chủ thẻ cũng phải biết tự bảo vệ mình!”- bà Hà lưu ý.
Theo khuyến cáo của Trung tâm thẻ Vietinbank, chủ thẻ không nên tin tưởng vào một website lạ nào đó chỉ vì website đó tuyên bố là an toàn; không tiết lộ CVV2 cho bất ký ai (3 chữ số nhỏ in nghiêng nằm ở mặt sau của thẻ, bên cạnh dải chữ ký và dưới dải từ); nên đăng ký sử dụng dịch vụ biến động số dư qua SMS; không cung cấp thông tin thẻ cho những nguồn không an toàn; cần theo dõi xem có thiết bị lạ nào gắn vào khe đọc thẻ hoặc có nhiều camera cùng gắn tại một máy ATM, nếu thấy bề mặt ATM có lắp thêm các thiết bị khác thường, ngừng giao dịch và báo ngay cho ngân hàng; khi nhập mật khẩu nên cố gắng dùng tay che chắn và giữ khoảng cách an toàn với những người xung quanh ATM; không nên rút tiền tại các ATM vắng người qua lại, nhất là vào lúc trời tối; không nên dùng mật khẩu ATM là số điện thoại hoặc số CMTND; không nên dùng cố định số mật khẩu ATM, thay đổi để đảm bảo an toàn…
Thanh Thanh