Trước đó, Công an tỉnh Vĩnh Phúc nhận được đơn của 7 công dân trên địa bàn tỉnh tố cáo Nguyễn Thị Lan Anh đã chiếm đoạt tổng số tiền trên 112 tỷ đồng.
Công an tỉnh Vĩnh Phúc xác minh, xác định do vay nợ tiền của nhiều người và không có khả năng trả nợ, nên Nguyễn Thị Lan Anh đã nảy sinh ý định tìm cách chiếm đoạt tiền của những người thân, bạn bè.
Khoảng cuối tháng 5/2022, Lan Anh nói với bà N.T.Y ở phường Đồng Tâm (TP Vĩnh Yên) là đang liên kết làm bên bộ phận đáo hạn cho khách của một số ngân hàng trên địa bàn tỉnh nên cần rất nhiều tiền để chứng minh tài chính lập phòng giao dịch và làm đáo hạn khoản vay cho khách. Lan Anh hứa hẹn sau mỗi lần làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho khách xong sẽ trả lại tiền gốc cho bà N.T.Y theo từng hồ sơ khoản vay cùng với lãi suất từ 3.000 đồng đến 10.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày. Từ ngày 26/5/2022 đến ngày 24/6/2022, bà N.T.Y đã chuyển cho Lan Anh nhiều lần với tổng số tiền trên 74 tỷ đồng.
Số tiền “vay được” Lan Anh không sử dụng làm đáo hạn ngân hàng cho khách để lấy lãi, mà sử dụng trả nợ gốc, lãi cho những người đối tượng đã vay nợ trước.
Sau mỗi khoản bà Y cho vay, đối tượng này lại vay tiền của những người khác để trả bớt tiền gốc kèm tiền lãi cho bà Y. Tổng số tiền đã trả cho bà Y trên 49 tỷ đồng, đến nay số tiền còn nợ và không có khả năng trả cho bà Y là hơn 25 tỷ đồng.
Cơ quan Công an xác định với thủ đoạn tương tự, trong khoảng thời gian từ đầu năm 2022 đến tháng 6 năm 2023, Nguyễn Thị Lan Anh đã vay tiền và chiếm đoạt của một số người khác với tổng số tiền trên 112 tỷ đồng.
Tại thời điểm Nguyễn Thị Lan Anh đưa ra thông tin liên kết với các ngân hàng làm đáo hạn cho khách để vay tiền của mọi người, Lan Anh không làm cho bất kỳ ngân hàng nào, không làm gì để có tiền và đang nợ tiền của rất nhiều người.
