Làm hồ sơ khống vay hàng trăm tỷ đồng
Theo cáo trạng, ngày 19/3/2008, ông Phạm Văn Cử được bổ nhiệm giữ chức vụ Giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) chi nhánh 7. Trong đó, Cty TNHH Thương mại Mai Khôi (Viết tắt là Cty Mai Khôi) có vốn điều lệ 250 tỷ, vốn pháp định là 6 tỷ, do Phạm Trịnh Thắng làm Chủ tịch HĐTV và Dương Thị Kim Luyến (vợ Thắng Giám đốc)
Kết quả điều tra xác định, từ năm 2008-2011, để được Agribank cấp hạn mức tín dụng lớn cho Cty Mai Khôi, vợ chồng Thắng đã chỉ đạo lập báo cáo tài chính nâng lợi nhuận sau thuế, lập khống phương án kinh doanh gạo.
Đồng thời, dùng tài sản thế chấp là giá trị lô hàng nhập khẩu, xuất khẩu và nhà đất; sau đó thay thế bằng quyền sử dụng đất hình thành trong tương lai thuộc dự án nhà ở cao tầng chưa đứng tên sở hữu, chưa được cấp có thẩm quyền phê duyệt dự án.
Dự án này được Agribank chi nhánh 7 tự định giá 720 tỷ đồng và đồng ý cho làm tài sản thế chấp để làm hồ sơ vay vốn ngân hàng.
Khi Agribank chi nhánh 7 giải ngân, Cty Mai Khôi đã sử dụng tiền để nhập khẩu và mua bán phân bón trong nước để kinh doanh. Sau khi bán phân bón thu tiền, do chưa đến hạn trả nợ cho Agribank chi nhánh 7 (thời hạn trả nợ đối với mỗi giấy nhận nợ là 6 tháng) nên Cty Mai Khôi đã dùng nguồn tiền này để mua tài sản, bất động sản đứng tên vợ chồng Thắng.
Bên cạnh đó, Cty Mai Khôi mua gom đất nông nghiệp (lúa, ao) của 3 hộ dân tại phường Phú Thuận (quận 7, TP.HCM) để đầu tư xây dựng nhà ở cao tầng, trung tâm thương mại, dịch vụ, mua cổ phần của Cty khác, góp vốn xây dựng dự án sân gold Đà Lạt, dự án khu du lịch Nhà Mát Bạc Liêu… Đến thời điểm tháng 3/2010, Cty Mai Khôi đã mất khả năng thanh toán.
Khi gặp khó khăn về tài chính, để có tiền trả nợ ngân hàng và sử dụng mục đích cá nhân, vợ chồng Thắng đã trao đổi thỏa thuận và được Hoàng Văn Bình (Giám đốc Cty Minh Khuê), Dương Công Kiên (nguyên Giám đốc Cty Minh Khôi), Ngô Thị Thanh Mai (Giám đốc Cty Minh Khôi) và Huỳnh Trường Huy (Giám đốc Cty Phú Nông Gia) là các Cty có quan hệ gia đình ký khống 14 hợp đồng mua bán hàng hóa, hóa đơn GTGT làm hồ sơ chứng minh sử dụng vốn vay để Agribank chi nhánh 7 giải ngân tiếp số tiền 23 tỷ đồng.
Tính đến ngày 31/12/2011, Cty Mai Khôi còn nợ Agribank chi nhánh 7 tiền gốc là hơn 396 tỷ, lãi là 204 tỷ không có khả năng thanh toán. Trừ đi số tài sản bất động sản đang thế chấp thì số tiền vợ chồng Thắng chiếm đoạt của Agribank chi nhánh 7 là 172 tỷ đồng. Hành vi của các đối tượng đã bị truy tối tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Bản án nghiêm khắc
Về phía Agribank chi nhánh 7, để cấp hạn mức tín dụng lớn cho Cty Mai Khôi, Phạm Văn Cử (nguyên giám đốc), Kiều Đình Thọ, (nguyên Trưởng Phòng Kế hoạch kinh doanh), Đỗ Thị Thu Hà (nguyên cán bộ tín dụng) khi thẩm định cho vay đã đánh gía không đúng thực tế tình hình hoạt động kinh doanh, năng lực tài chính của Cty Mai Khôi.
Phía Agribank chi nhánh 7 chỉ đánh giá dựa trên báo cáo tài chính hàng năm không được kiểm toán, không có xác nhận của cơ quan thuế, phương án kinh doanh đưa doanh số mua bán gạo với số lượng lớn nhưng thực tế Cty Mai Khôi không kinh doanh gạo, chỉ kinh doanh phân bón. Tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất hình thành trong tương lai thuộc dự án nhà cao tầng – trung tâm thương mại dịch vụ tại phường Phú Thuận là trái quy định của ngân hàng.
Bên cạnh đó, tại thời điểm ký hợp đồng thế chấp, Cty Mai Khôi mới mua gom được hơn 16 ngàn m2 đất lúa, ao; chưa đứng tên giấy chứng nhận quyền sử dụng đất; tài sản đảm bảo diện tích đất chỉ là đất nông nghiệp trồng lúa chưa hình thành dự án; không đủ điều kiện để thế chấp theo thủ tục xác định giá trị thực hiện dự án; hợp đồng thế chấp không có công chứng, không đăng ký giao dịch đảm bảo…
Mặt khác khi giải ngân, Agribank chi nhánh 7 đa phần giải ngân trực tiếp vào tài khoản tiền gửi của Cty Mai Khôi không kiểm tra thực tế về việc sử dụng vốn vay để Cty này sử dụng vốn vay sai mục đích:
Thay vì đầu tư kinh doanh lại đầu tư mua tài sản, bất động sản đứng tên cá nhân giám đốc và Chủ tịch HĐTV. Từ đó gây thiệt hại cho tài sản nhà nước số tiền gốc là hơn 396 tỷ, lãi là 204 tỷ. Số tiền này được xác định là hậu quả thiệt hại của vụ án. Hành vi của các cán bộ ngân hàng trên đã phạm vào tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của tổ chức tín dụng”.
Tại phiên tòa sơ thẩm ngày 21/12/2015, TAND TP.HCM tuyên phạt: Phạm Văn Cử (SN 1961) 20 năm tù, Kiều Đình Thọ (SN 1980) 16 năm tù; Đỗ Thị Thu Hà (SN 1974) 9 năm tù về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của tổ chức tín dụng”; Phạm Trịnh Thắng (SN 1971) tù chung thân, Dương Thị Kim Luyến (SN 1972) 20 năm tù, Hoàng Văn Bình (SN 1958) 12 năm tù, Ngô Thị thanh Mai (SN 1974) 7 năm tù, Dương Công Kiên (SN 1976, cùng có HKTT: quận 7, TP.HCM) 8 năm tù, Huỳnh Trường Huy (SN 1975, quận Tân Phú) 8 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Sau phiên xử sơ thẩm, 9 bị cáo trong vụ án đều có đơn kháng cáo với nội dung xin giảm nhẹ hình phạt hoặc xin xem lại tội danh.
Từ ngày 21 đến 24/10, TAND Cấp cao tại TP HCM đưa vụ án ra xét xử phúc thẩm. HĐXX cấp phúc thẩm nhận định, bản án cấp sơ thẩm xét xử đã đúng người đúng tội. Các bị cáo kháng cáo kêu oan không có căn cứ, kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt không có tình tiết mới.
Riêng đối với bị cáo Đỗ Thị Thu Hà, cha mẹ có nhiều thành tích trong công tác, bản thân đã nhiều lần phản đối hành vi phạm tội của cấp trên và đồng phạm. Từ đó, TAND cấp cao đã xem xét giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo Đỗ Thị Thu Hà từ 9 năm xuống 7 năm tù. Tám bị cáo còn lại bị HĐXX bác đơn kháng cáo tuyên y án sơ thẩm.
