Liên quan đến điều kiện chung để công ty tài chính thực hiện hoạt động ngân hàng (quy định tại Điều 5 Nghị định 39/2014/NĐ-CP), Dự thảo Nghị định bãi bỏ các quy định chung, không cụ thể, mang tính chất trùng lặp giữa các văn bản quy phạm pháp luật hiện hành. Cụ thể, bãi bỏ điều kiện “hoạt động ngân hàng của công ty tài chính phải được ghi trong Giấy phép thành lập và hoạt động do NHNN cấp” và “đối với các hoạt động ngân hàng có liên quan đến hoạt động ngoại hối, công ty tài chính tuân thủ các quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối” tại khoản 1, khoản 3 Điều 5 Nghị định 39/2014/NĐ-CP.
Một số điều kiện được cho là “không cần thiết” cũng được đề xuất bãi bỏ trong quy định về điều kiện để công ty tài chính được phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn của tổ chức (Điều 6 Nghị định 39/2014/NĐ-CP). Theo đó, Dự thảo Nghị định bãi bỏ các điều kiện “thời gian hoạt động tối thiểu, kết quả hoạt động, kinh doanh do NHNN quy định” và “Phương án phát hành giấy tờ có giá dài hạn phải được Đại hội đồng cổ đông hoặc Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên thông qua theo quy định của pháp luật” tại khoản 2, khoản 3 Điều 6 Nghị định 39/2014/NĐ-CP.
Về điều kiện để công ty tài chính được vay vốn của tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính trong nước và nước ngoài, Dự thảo Nghị định bãi bỏ điều kiện “Không thuộc các trường hợp NHNN áp dụng biện pháp hạn chế, đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực hiện hoạt động đi vay trên thị trường liên ngân hàng và không có các khoản nợ quá hạn tại TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác theo quy định của NHNN” tại khoản 2 Điều 7 Nghị định 39.
Điều kiện quy định chung chung, không cụ thể cũng được bãi bỏ khỏi các quy định về điều kiện để công ty tài chính được vay NHNN dưới hình thức tái cấp, gồm các điều kiện: “Đáp ứng đủ các điều kiện về vay tái cấp vốn do NHNN quy định” và “Mục đích vay vốn phù hợp với mục tiêu điều hành chính sách tiền tệ của NHNN trong từng thời kỳ” tại khoản 2, khoản 3 Điều 8 Nghị định 39/2014/NĐ-CP.
Điều kiện “đáp ứng đủ điều kiện đối với bên được bảo lãnh, bên bảo lãnh do NHNN quy định” tại khoản 2 Điều 10 Nghị định 39/2014/NĐ-CP cũng được đề xuất bãi bỏ khỏi quy định về điều kiện để công ty tài chính thực hiện hoạt động bảo lãnh ngân hàng.
Về điều kiện công ty tài chính được thực hiện hoạt động bao thanh toán quy định tại Điều 11 Nghị định 39/2014/NĐ-CP, Dự thảo Nghị định bãi bỏ điều kiện trùng lặp với các quy định của pháp luật khác “Có quy định nội bộ về quy trình, thủ tục, nguyên tắc nhận biết khách hàng để giám sát chặt chẽ, bảo đảm ngăn ngừa việc bị lạm dụng cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố và tội phạm khác” (tại điểm b khoản 1) và “có thời gian hoạt động tối thiểu, phương án hoạt động bao thanh toán do NHNN quy định” (tại điểm b khoản 2) đối với công ty tài chính được thành lập và hoạt động trước ngày Nghị định 39/2014/NĐ-CP có hiệu lực thi hành khi thực hiện bổ sung hoạt động bao thanh toán.
Liên quan đến các quy định về điều kiện công ty tài chính được phát hành thẻ tín dụng, Dự thảo Nghị định bãi bỏ điều kiện “Có thời gian hoạt động tối thiểu, phương án hoạt động cho thuê tài chính do NHNN quy định” tại điểm b khoản 2 Điều 12 đối với công ty tài chính được thành lập trước ngày Nghị định 39/2014/NĐ-CP có hiệu lực thi hành khi thực hiện bổ sung hoạt động phát hành thẻ tín dụng.
Dự thảo Nghị định cũng đề xuất bãi bỏ điều kiện “Có quy định nội bộ về quy trình, thủ tục, nguyên tắc nhận biết khách hàng để giám sát chặt chẽ, bảo đảm ngăn ngừa việc bị lạm dụng cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố và tội phạm khác” tại điểm b khoản 1 Điều 13 Nghị định 39/2014/NĐ-CP khi rà soát các điều kiện công ty tài chính được thực hiện hoạt động cho thuê tài chính, vì điều kiện mang tính trùng lặp với các quy định tại Luật phòng, chống rửa tiền.
Đồng thời, dự thảo Nghị định cũng bãi bỏ điều kiện “Có thời gian hoạt động tối thiểu, phương án hoạt động cho thuê tài chính do NHNN quy định” tại điểm b khoản 2 Điều 13 Nghị định 39/2014/NĐ-CP đối với công ty tài chính được thành lập trước ngày Nghị định 39/2014/NĐ-CP có hiệu lực thi hành khi thực hiện bổ sung hoạt động cho thuê tài chính do điều kiện này không cần thiết.
