Nhập cảnh Việt Nam lập đường dây cho vay lãi nặng
Ngày 25/6, TAND TP Hà Nội đưa bị cáo Zhang Min (SN 1986, quốc tịch Trung Quốc), Nguyễn Quang Vũ (SN 1987), Nghiêm Đức Giang (SN 1987, cùng ngụ Hà Nội) và 132 bị cáo khác ra xét xử về tội “Cưỡng đoạt tài sản”, “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và “Trốn thuế”.
Theo hồ sơ, tháng 10/2017, Li Zhao Qiang (SN 1988, quốc tịch Trung Quốc) nhập cảnh Việt Nam, sống tại khu nhà ở của Khách sạn Daewoo (quận Ba Đình). Đến 2018, Qiang thuê máy chủ đặt tại Hồng Kông (Trung Quốc) và tạo lập các app “Cash Vn”, “Vaynhanhpro”… cho khách là người Việt Nam vay tiền với lãi suất từ 43.000 đồng - 60.000 đồng/1 triệu/1 ngày (tương đương mức lãi suất từ 1.570% - 2.190%/năm).
Để tổ chức hoạt động cho khách vay tiền, Qiang đã bàn bạc và thuê Nguyễn Quang Vũ cùng một số đối tượng đứng tên thành lập, quản lý, điều hành một số Cty. Đồng thời Qiang đưa Zhang Min và Liu Dan Yang (SN 1992) sang Việt Nam. Nhóm người này tuyển dụng nhân viên làm việc tại các bộ phận mời chào (Telesale), thẩm định, nhắc và truy thu nợ.
Mô hình hoạt động của đường dây này gồm Cty tổng, các Cty chi nhánh. Trong đó, Cty TNHH Công nghệ Newstar Việt Nam và Cty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi sao Việt (Cty Ngôi sao Việt) điều hành mọi hoạt động của các Cty chi nhánh, trả lương cho nhân viên, phụ trách việc thẩm định toàn bộ hồ sơ vay của khách hàng. Các Cty chi nhánh có chức năng chào mời khách vay, truy thu đòi nợ…
Sau khi hoàn thiện, từ tháng 1/2019 - 24/5/2022, các bị cáo đã thực hiện việc cho vay lãi nặng, cưỡng đoạt tài sản, trốn thuế. Tài liệu điều tra thể hiện, Qiang nạp tiền vào các tài khoản ngân hàng của Cty Ngôi sao Việt để làm vốn cho vay qua các app “Cash VN”, “Vay nhanh Pro”, “Ovay”…
Sau đó, Qiang phân công Vũ thay mặt mình để điều hành mọi hoạt động cho vay tại Việt Nam. Ngoài ra, Qiang và Vũ còn giao cho những người khác phụ trách, quản lý, hướng dẫn và điều hành nhân viên tại các Cty trong hệ thống.
Dụ cho vay tiền rồi đòi nợ bằng việc “tra tấn”
Theo cáo trạng, theo danh sách khách hàng (data) có sẵn, hàng chục nhân viên mời chào khách vay “Telesale” sẽ gọi điện kêu gọi, tư vấn khách vay tiền tại các app “Cash Vn”, “Vaynhanhpro”. Nếu khách đồng ý vay tiền, nhân viên “Telesale” sẽ hướng dẫn khách tải app Cashvn hoặc Vaynhanhpro về điện thoại di động rồi đăng ký tạo tài khoản.
Khi truy cập app, hệ thống sẽ yêu cầu khách vay cấp quyền truy cập lấy các thông tin trong điện thoại của khách: Danh bạ điện thoại, ảnh, quản lý cuộc gọi, vị trí của điện thoại, tin nhắn điện thoại… Sau đó, khách vay sử dụng số điện thoại của mình để tạo tài khoản trong app, điền đầy đủ các thông tin cá nhân theo yêu cầu: Họ tên, địa chỉ, thu nhập hàng tháng, nghề nghiệp; sử dụng app để chụp ảnh mặt trước, mặt sau chứng minh nhân dân, chụp ảnh khuôn mặt đang cầm chứng minh nhân dân…
Khi khách vay cung cấp đầy đủ thông tin, bộ phận thẩm định sẽ kiểm tra xác thực thông tin bằng cách gọi điện vào số điện thoại của khách vay để xác thực các thông tin khách cung cấp. Sau khi kiểm tra, nếu đủ điều kiện và được bộ phận thẩm định duyệt cho vay, hệ thống của app sẽ tự động hiển thị số tiền từ 500.000 ngàn đồng đến 10 triệu đồng, thời hạn vay từ 7 - 14 ngày để khách lựa chọn.
Khi khách lựa chọn, hệ thống của app sẽ duyệt lệnh chuyển cho các Cty thanh toán trung gian thực hiện việc chuyển tiền cho khách vay. Khách vay sẽ bị cắt trước số tiền lãi suất tùy theo mỗi khoản vay.
Để đòi tiền khách vay, các bị cáo truy thu nợ theo từng món nợ xấu. Cụ thể, với nhóm M1 (quá hạn từ 4 - 9 ngày), các đối tượng sẽ gọi điện chửi bới, lăng mạ, đe dọa…; nhóm M2 (quá hạn từ 10 - 17 ngày), các bị cáo sẽ đăng ảnh của khách hàng vào các tài khoản Facebook của khách hàng hoặc ghép ảnh khách hàng khỏa thân, quan tài, làm tình, truy nã…; nhóm M3 (quá hạn từ 18 - 25 ngày), các đối tượng đăng ảnh cắt ghép lên các trang mạng xã hội, khu vực quanh nhà, trực tiếp đến nhà riêng để đe dọa…
Cơ quan chức năng xác định các bị cáo trong vụ án đã cho 120.780 khách hàng vay hơn 1.607 tỷ đồng với lãi suất cao để thu lời bất chính hơn 732 tỷ đồng. Trong đó, app “Vay nhanh pro” thu lợi hơn 177 tỷ đồng; app “Cash VN” hơn 547 tỷ đồng, app “Ovy” hơn 7,5 tỷ đồng.
Quá trình điều tra, CQĐT còn làm rõ một số bị cáo trong vụ án có hành vi đe dọa, cưỡng đoạt tổng số tiền hơn 218 triệu đồng của 31 bị hại; trốn thuế gần 140 triệu đồng.
Hôm qua (25/6), phiên tòa đã phải hoãn vì nhiều bị cáo vắng mặt.
Trong vụ án này, Li Zhao Qiang được xác định là đối tượng chủ mưu, cầm đầu. Do Qiang không có mặt tại Việt Nam nên Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội đã ra quyết định truy nã và phối hợp với Cục C01 Bộ Công an làm thủ tục truy nã quốc tế, khi nào bắt được sẽ xử lý sau.
