Cán bộ ngân hàng tiếp tay vụ “tin bạn, mất nhà” ở Hà Nội?

Hình minh họa

Tin bạn, mất nhà

Theo phản ánh của ông Nguyễn Văn Bàn (SN 1954, ở đường Láng, quận Đống Đa, Hà Nội), câu chuyện xảy ra vào năm 2009. Thời điểm đó, do tin tưởng bà Nguyễn Thị Minh Tuyến (SN 1980, Giám đốc Cty TNHH Thương mại và Dịch vụ Cali - gọi tắt là Cty Cali, địa chỉ số 8 Hàng Than, Hà Nội) nên ông Bàn đã mang giấy tờ nhà (địa chỉ: số 21, ngõ 562 đường Láng, quận Đống Đa) để bảo lãnh cho Cty này vay 1,25 tỷ đồng từ Phòng giao dịch chi nhánh Đông Đô, Ngân hàng VP Bank để mua 4 ô tô Yaris của Cty Hoàng Dũng (Hoài Đức, Hà Nội). 

Hết thời hạn, đại diện ngân hàng lại đề nghị gia đình ông Bàn phải thực hiện trách nhiệm là người bảo lãnh để trả nợ cho Cty Cali. Thế là ông Bàn đứng trước hai lựa chọn: Hoặc phải kiếm cho ra 1,25 tỷ đồng (chưa kể lãi) để trả cho ngân hàng, hoặc sẽ mất căn nhà mà mình đã đem thế chấp giúp bà Tuyến.

Quá trình tìm hiểu, ông Bàn “ngã ngửa” khi nắm được thông tin: Ngày 22/9/2009, ngân hàng đã giải ngân vốn cho Cty Cali vay. Tuy nhiên, hôm sau - 23/9/2009, bà Tuyến đã ký biên bản thanh lý hợp đồng với Cty Hoàng Dũng không mua 4 ô tô Yaris nữa vì “công ty này không có hàng để bán”. Không mua xe,  nhưng bà Tuyến cũng không trả 1,25 tỷ đồng cho ngân hàng với lý do “số tiền này đã bị một thành viên sáng lập Cty CALI chiếm giữ”(?).

Nhùng nhằng khi Tòa và cơ quan điều tra cùng… đợi

Nhận thấy bà Tuyến đã lừa dối mình khi nói vay tiền để mua ô tô nhưng lại không giữ lời, ông Bàn đã làm đơn tố cáo tới cơ quan công an. Tuy nhiên, Phòng CSĐT Tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ (PC 46, Công an TP.Hà Nội) từng trả lời (tại Thông báo số 713 ngày 28/3/2011) như sau: Tòa án đang thụ lý nên dừng không xác minh vụ việc. Chỉ khi nào Tòa có phán quyết có dấu hiệu hình sự mới tiếp tục điều tra. 

Còn tòa án thì lại giữ quan điểm “đợi” tài liệu thể hiện cơ quan điều tra đang giải quyết hình sự thì mới xem xét. Thế là câu chuyện này được giải quyết bằng quan hệ dân sự và sau 2 phiên xử sơ thẩm và phúc thẩm, Tòa tuyên: Ngân hàng VP Bank có quyền đề nghị Cơ quan Thi hành án dân sự TP Hà Nội phát mại căn nhà của ông Bàn!

Có sự tiếp tay của cán bộ ngân hàng?

Quá trình tìm hiểu vụ việc này thấy nổi lên một uẩn khúc: Trong các điều kiện mà ngân hàng đặt ra cho bên vay vốn yêu cầu phải có giấy tờ xe bản gốc (đăng kiểm, tờ khai hải quan, hóa đơn mua xe trong nước...) giao cho ngân hàng giữ để kiểm soát mục đích vay vốn và nguồn trả nợ. Nhưng thực tế đã không có bất kỳ giấy tờ nào liên quan số xe trên, vậy mà ngân hàng vẫn giải ngân 100% số vốn vay dưới hình thức chuyển khoản cho Cty Hoàng Dũng. Điều này khiến dư luận đặt nghi vấn về sự tiếp tay của cán bộ ngân hàng trong vụ việc này.

Được biết, mới đây lãnh đạo Công an Hà Nội đã chỉ đạo Văn phòng Cơ quan CSĐT (PC44) thẩm định lại toàn bộ hồ sơ liên quan đến nội dung tố cáo của gia đình ông Bàn, nếu có dấu hiệu hình sự sẽ chuyển hồ sơ sang PC46 xem xét khởi tố vụ án để điều tra làm rõ theo thẩm quyền, trong đó trách nhiệm của một số cán bộ VP Bank sẽ được làm rõ.

PLVN sẽ tiếp tục thông tin về vụ việc khi có diễn biến mới.

Thời Vũ