Tài sản mã hoá dễ bị lợi dụng cho hoạt động tội phạm
Theo số liệu thống kê của Coin Market Cap, trên toàn cầu hiện nay có khoảng 2,4 triệu loại tiền mã hoá khác nhau, nhiều gấp hơn 20.000 lần số lượng các đồng tiền pháp định được lưu hành. Rất nhiều loại tiền trong đó do tư nhân tạo ra bằng các thuật toán máy tính và không được quản lý bằng các tiêu chí, luật định cụ thể nào dẫn đến rất nhiều rủi ro trong hoạt động đầu tư.
Tại Việt Nam hiện nay có khoảng 20 triệu người đã và đang sở hữu các dạng tài sản số, tiền mã hoá này với lượng giao dịch năm 2023 là khoảng 120 tỷ USD, tăng 20% so với năm 2022. Do chưa có các cơ sở pháp lý cụ thể, toàn bộ dòng tiền trăm tỷ này chảy qua các công ty nước ngoài và Việt Nam bị thất thu thuế.
Các chuyên gia đều chung nhận định rằng, tài sản mã hoá dễ bị lợi dụng cho các hoạt động tội phạm như rửa tiền, tài trợ cho khủng bố, hay các hành vi gian lận. Nếu không có khung pháp lý rõ ràng để kiểm soát, việc truy vết và xử lý các hành vi này trở nên khó khăn hơn.
Không chỉ vậy, khi tài sản mã hoá ngày càng trở nên phổ biến mà không có sự giám sát của các cơ quan quản lý tài chính có thể gặp khó khăn trong việc điều hành chính sách tiền tệ. Điều này có thể ảnh hưởng đến khả năng kiểm soát lạm phát và sự ổn định của đồng nội tệ. Nếu không có quy định chặt chẽ, tài sản mã hoá/ tiền mã hoá có thể được sử dụng để thay thế tiền pháp định trong các giao dịch thương mại, điều này có thể làm suy yếu chủ quyền tiền tệ quốc gia.
 |
Theo số liệu thống kê của Coin Market Cap, trên toàn cầu hiện nay có khoảng 2,4 triệu loại tiền mã hoá khác nhau ( Ảnh minh họa) |
Một trong những rủi ro mà tài sản mã hóa mang lại là khả năng di chuyển vốn lớn ra khỏi quốc gia mà không qua hệ thống ngân hàng hoặc các cơ quan tài chính chính thức. Quy định về đăng ký giao dịch giúp nhà nước kiểm soát dòng vốn, ngăn chặn việc chuyển vốn ra nước ngoài trái phép thông qua tài sản mã hóa.
Việt Nam có thể trở thành một điểm đến hấp dẫn
Trao đổi với Báo PLVN, ông Lê Minh Tuấn – Chủ tịch Công ty CP Công nghệ Sotatek cho biết: “Hiện chưa có một chuẩn mực quốc tế thống nhất về cách thức quản lý tài sản mã hoá/ tiền mã hoá, dẫn đến sự phân mảnh trong các quy định giữa các quốc gia. Điều này có thể tạo ra những lỗ hổng pháp lý và làm khó khăn cho các doanh nghiệp và nhà đầu tư quốc tế trong việc tuân thủ các quy định.Nhìn chung, tài sản mã hóa đã được thừa nhận hoặc công nhận ở nhiều quốc gia, nhưng cách tiếp cận và mức độ công nhận khác nhau đáng kể. Các quốc gia như Hoa Kỳ và Liên minh Châu Âu đã yêu cầu các sàn giao dịch tiền mã hoá và các công ty trong ngành phải tuân thủ các quy định về bảo mật và báo cáo gian lận. Ví dụ, Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) yêu cầu các công ty tiền mã hoá phải đăng ký và đáp ứng các tiêu chuẩn bảo mật, đồng thời thực hiện các biện pháp ngăn chặn rửa tiền”.
Về khung pháp lý cho tài sản số của Việt Nam, ông Lê Minh Tuấn nhận định: “Việc hoàn thiện khung pháp lý cho tài sản số (bao gồm cả tài sản mã hoá và tiền mã hoá) có thể có tác động tích cực rất lớn đến việc thu hút vốn đầu tư vào Việt Nam và đảm bảo an toàn cho nhà đầu tư”. Bởi theo ông Lê Minh Tuấn, một khung pháp lý rõ ràng và minh bạch giúp nhà đầu tư trong và ngoài nước cảm thấy an toàn và tự tin hơn khi đầu tư vào các tài sản số tại Việt Nam. Các nhà đầu tư quốc tế, đặc biệt là từ các quốc gia có thị trường tài chính phát triển như Hoa Kỳ, EU, Nhật Bản, thường đánh giá cao sự rõ ràng về quy định pháp lý khi tham gia vào các thị trường mới. Khung pháp lý rõ ràng giúp giảm thiểu rủi ro pháp lý và tạo môi trường ổn định cho các hoạt động đầu tư.
Cũng theo Chủ tịch Công ty CP Công nghệ Sotatek, việc xây dựng một hệ thống pháp lý phù hợp sẽ giúp Việt Nam trở thành một điểm đến hấp dẫn cho các nhà đầu tư trong lĩnh vực công nghệ tài chính (Fintech) và các công ty blockchain. Điều này có thể thu hút các khoản đầu tư lớn vào lĩnh vực này và thúc đẩy phát triển các dự án startup trong ngành tài chính số.
