Các công ty tài chính lớn trên Phố Wall đã bị Ủy ban chứng khoán và hối đoái Mỹ (SEC) phạt với tổng số tiền là 289 triệu USD trong một cuộc điều tra kéo dài hai năm để xác định xem họ có sử dụng các kênh liên lạc "ngoài luồng" như tin nhắn văn bản và tin nhắn WhatsApp vi phạm các quy định về lưu giữ thông tin liên lạc liên quan đến công việc hay không.
Trong số 9 công ty bị phạt có Wells Fargo, BNP Paribas, SocGen, Bank of Montreal, Wedbush Securities, Moelis & Company, Houlihan Lokey, Mizuho và SMBC Nikko Securities.
Các công ty này đã thừa nhận rằng từ ít nhất là năm 2019, nhân viên của họ thường sử dụng các ứng dụng nhắn tin như iMessage, WhatsApp và Signal trên các thiết bị cá nhân. Hành động này được coi là vi phạm quy tắc lưu giữ hồ sơ. Bên cạnh việc nộp phạt cho SEC, một số công ty như Wells Fargo, BNP Paribas, SocGen, Bank of Montreal và Wedbush còn phải nộp thêm 260 triệu USD cho Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) vì vi phạm tương tự.
Án phạt này nhấn mạnh quy mô của các khoản tiền phạt và ý định rõ ràng của các nhà quản lý để đảm bảo tuân thủ quy định liên quan đến lưu giữ thông tin liên lạc. Mặc dù thông lệ tiêu chuẩn là lưu giữ thông tin liên lạc qua email, nhiều công ty tài chính đã cho phép nhân viên sử dụng các ứng dụng liên lạc khác với mục đích tự phát hoặc mục đích thông thường khác. Các chuyên gia cho rằng việc này là một vấn đề thách thức đối với các công ty và cuộc điều tra sẽ tiếp tục.
