TP Hồ Chí Minh: Đường dây cho vay lãi nặng thu lợi bất chính 4.150 tỷ đồng

Các bị cáo Aigars Plivës, Nguyễn Thị Tuyết Sương (GĐ Cty TNHH MTV TMDV Digital Credit), Trương Tuấn Tài (GĐ Cty TNHH Fincap VN) và 10 bị cáo khác bị xét xử cùng về tội danh "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Cáo trạng xác định, Aigars Plivěs là nhân viên Tập đoàn Sun Finance có trụ sở đặt tại Latvia. Năm 2018, theo sự chỉ đạo của Sun Finance, Aigars Plivěs đến Việt Nam vận hành hoạt động cho vay thông qua 3 Cty TNHH Sofi Solutions, TMDV Digital Credit và Fincap VN. Các Cty này đều được đăng ký 100% vốn góp nước ngoài. Việc cho vay được hoạt động, điều hành qua hai trang web “tamo.vn” và “findo.vn”.

Aigars Plivěs là người điều hành hoạt động cả 3 Cty và trực tiếp chỉ đạo toàn bộ nhân viên dưới quyền. Các Cty đều có chung bộ phận nhân sự; trong đó bộ phận quảng cáo được giao nhiệm vụ tìm kiếm các đối tác để quảng cáo hai trang web cho vay.

Khách có nhu cầu vay chỉ cần đăng nhập trang web, điền thông tin cá nhân (số điện thoại, email) hình ảnh căn cước công dân, hình ảnh chính diện, thu nhập, số tiền vay, thời hạn... Hệ thống sẽ tự động giải quyết cho vay, tính số tiền lãi và các khoản phí phải trả, mà không cần tiếp xúc trực tiếp với bất cứ nhân viên nào của bên cho vay.

Các nhân viên thuộc bộ phận thẩm định sẽ kiểm tra tính xác thực của thông tin khách hàng cung cấp và duyệt vay. Thời gian đầu sau khi được duyệt, tiền vay sẽ được hệ thống tự động chuyển vào tài khoản của khách. Đến tháng 2019, Cty Digital Credit không trực tiếp giải ngân mà ký hợp đồng với Cty Bảo Kim và Cty CP Dịch vụ di động trực tuyến (Momo) để giải ngân chi hộ vào tài khoản hoặc ví Momo của người vay.

Hệ thống cũng tự động thành lập 3 hợp đồng điện tử gồm: Cho vay, cầm cố tài sản và hợp đồng dịch vụ tư vấn, song thực tế các bên không giao dịch, ký kết gì.

Đến hạn, người vay không thanh toán tiền thì có thể vào web gia hạn nợ nhưng không quá 30 ngày và phải trả phí gia hạn. Các khoản phí cộng thêm được tính lãi tương tự các khoản vay.

Toàn bộ dữ liệu về khách hàng, khoản vay... được lưu trữ trên hệ thống của hai trang web này và có phần mềm bảo vệ để ngăn chặn nhân viên tải, sao chép dữ liệu ra khỏi máy tính.

Sự việc được phát hiện khi khoảng tháng 6/2022, một khách hàng vay 1 triệu đồng của Cty TNHH MTV TMDV Digital Credit nhưng do hoàn cảnh khó khăn, không trả được số tiền nợ. Mười tháng sau, người này nhận được thông báo số nợ đã lên 21 triệu đồng. Bị các đối tượng liên tục gọi điện đòi, nạn nhân đã trình báo công an. Vào cuộc điều tra, công an phát hiện đường dây cho vay lãi nặng này “núp bóng” dưới hình thức "dịch vụ cầm đồ".

Cảnh sát khám xét nơi làm việc của các Cty vi phạm. (Ảnh: Nhật Vy)

Kết quả điều tra xác định, từ tháng 4/2019, các Cty Sofi Solutions, Digital Credit, Fincap VN đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt, tổng cộng hơn 6.000 tỷ đồng. Các Cty cho vay lãi suất thấp nhất 401,5%/năm; cao nhất 1.379,7%/năm, thu lợi bất chính hơn 4.150 tỷ đồng. Công an đã trích xuất được 229 người vay và lấy lời khai được 28 người.

Aigars Plivës khai bắt đầu điều hành cho vay lãi nặng từ tháng 6/2020 đến tháng 4/2023 với mức lương 120 triệu đồng/tháng, thu lợi bất chính 4,2 tỷ đồng. Với các bị cáo còn lại, số tiền thu lợi bất chính được xác định từ 220 triệu đồng đến 4 tỷ đồng.

Phiên tòa dự kiến kéo dài đến ngày 17/12.