Cơ quan Cảnh sát điều tra (C03) Bộ Công an đã hoàn tất Kết luận điều tra, đề nghị truy tố 86 bị can trong vụ án xảy ra tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, Ngân hàng SCB và các đơn vị liên quan. Trong số này có ông Chu Nap Kee Eric (Chu Lập Cơ) – chồng bà Trương Mỹ Lan. Ông Cơ bị đề nghị truy tố về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.
Theo Kết luận điều tra, ông Chu Lập Cơ là cổ đông chính, chiếm 99,26% cổ phần và là Chủ tịch HĐQT, giữ vai trò quyết định cao nhất tại Cty CP Đầu tư Times Square. Ông Cơ được bà Lan trao đổi, đề nghị lấy tài sản tại Dự án Time Square để đảm bảo cho các khoản vay đứng tên các cá nhân, tổ chức do bà Lan chỉ định tại Ngân hàng SCB.
Ông Cơ đã đồng ý, thống nhất với vợ để ký các biên bản họp Đại hội đồng cổ đông, Nghị quyết Cty Times Square chấp thuận thế chấp và gia hạn thế chấp cho các khoản vay do bà Lan đề nghị tại Ngân hàng SCB.
Ông Cơ thừa nhận đã ký các thủ tục bảo đảm khoản vay theo đề nghị của bà và bản thân ông không có quan hệ với các cá nhân đứng tên vay vốn, cũng không có nhu cầu vay nhưng vẫn ký các thủ tục, hợp thức hóa hồ sơ vay vốn cho vợ, gây thiệt hại đối với Ngân hàng SCB số tiền gốc, lãi là hơn 39.217 tỷ đồng.
Bị can nhận thức rõ, việc ký các biên bản, Nghị quyết của Cty Times Square là thủ tục bắt buộc, mới đủ điều kiện pháp lý để thế chấp, vay vốn tại Ngân hàng SCB.
Theo Kết luận điều tra, căn cứ vào các Biên bản họp và Quyết định của Đại hôi đồng cổ đông Cty Times Square nêu trên, từ tháng 12/2012- 12/2014, bà Trương Mỹ Lan chỉ đạo các cá nhân tại Ngân hàng SCB, Tập đoàn Vạn Thịnh Phát và Cty Times Square thực hiện các thủ tục lập các hồ sơ vay vốn “khống” để giải ngân cho 73 khoản vay khống của 67 khách hàng. Tổng số tiền giải ngân là hơn 29.441 tỷ đồng, thời hạn vay 5 năm.
Đến năm 2017, các khoản nợ đến hạn nhưng không thể trả được nợ, do phương án vay vốn là lập khống, khoản vay chỉ dùng trả nợ xấu, không có nguồn thu hồi gốc, lãi nên ông Chu Lập Cơ chủ tọa, ký Biên bản họp Đại hội đồng cổ đông Cty Cổ phần Times Square Việt Nam ngày 15/8/2017, nội dung tiếp tục dùng tài sản tại Dự án Times Square để thế chấp đảm bảo nghĩa vụ thanh toán nợ vay các khách hàng đang vay vốn tại Ngân hàng SCB, với dư nợ vay được bảo đảm tối đa là hơn 35.551 tỷ đồng.
Tính đến thời điểm 17/10/2022, còn 46 khoản vay của 46 khách hàng còn dư nợ gốc là hơn 19.552 tỷ đồng, nợ lãi hơn 19.665 tỷ đồng. Tổng cộng dư nợ là hơn 39.217 tỷ đồng.
Cơ quan điều tra cho rằng tổng giá trị tài sản bảo đảm của các khoản vay mà ông Cơ ký các tài liệu để hợp thức thủ tục vay vốn Ngân hàng SCB được phân bổ cho các khoản vay còn dư nợ là hơn 30.100 tỷ đồng.
Quá trình điều tra, ông Cơ thành khẩn khai báo, nhận thức rõ hành vi phạm tội và có đơn đề nghị được tự nguyện khắc phục hậu quả trong vụ án.
Ngày 5/10/2023, ông Cơ đã nộp 1 tỷ đồng vào tài khoản Cơ quan điều tra nên được Cơ quan điều tra đề nghị cơ quan tố tụng xem xét khi lượng hình.
Đối với các cá nhân đứng tên hộ các khoản vay, những người này khai, họ là lao động tự do hoặc nhân viên Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, có người nhà, người quen làm việc tại Ngân hàng SCB đã nhờ họ đứng tên các khoản vay. Sau đó những người này được gọi đến Ngân hàng để ký khống hồ sơ, thủ tục vay vốn. Họ không hề có nhu cầu vay vốn, không biết phương án vay vốn, không được nhận tiền giải ngân, không có mối liên hệ với Cty Times Square. Việc đứng tên khống các khoản vay này, các cá nhân được trả tiền công 15- 40 triệu đồng/năm./.