Theo hồ sơ vụ án, Hương, Phượng và một số người khác từng làm việc tại ngân hàng. Quá trình làm việc, họ biết những sơ hở trong việc mở hồ sơ để cấp thẻ tín dụng có hạn mức của các ngân hàng.
Do có nhiều khoản nợ tại các ngân hàng nên Hương và Phượng không đủ điều kiện đứng tên mở thêm thẻ tín dụng, nên lên mạng, thuê người làm chứng minh nhân dân, căn cước công dân (CMND, CCCD), sổ hộ khẩu giả; dùng các giấy tờ giả trên để mở thẻ tín dụng tại các ngân hàng, chiếm đoạt tiền.
Theo cáo trạng, Hương đã thuê người làm giả 1 CMND mang tên người khác nhưng dùng ảnh của mình, dùng CMND trên để ký hợp đồng mở tài khoản tín dụng, ký hợp đồng vay tiền, chiếm đoạt của 3 ngân hàng hơn 900 triệu đồng.
Phượng thuê người làm giả 2 CCCD và 1 sổ hộ khẩu mở 4 thẻ tín dụng, chiếm đoạt của nhiều ngân hàng và Cty tài chính hơn 268 triệu đồng.
