Trong phần thủ tục phiên tòa, bị cáo Thiện nói bị bệnh tim, mệt. Chủ tọa cho biết đã bố trí bác sĩ, xe cứu thương, sẵn sàng hỗ trợ và cho phép bị cáo được ngồi trả lời các câu hỏi của HĐXX. Tiếp đó, 2 bị cáo từ chối các luật sư đã thuê trước đó, đồng ý 3 luật sư khác bào chữa cho mình.
Tòa triệu tập 44 người có quyền, nghĩa vụ liên quan; gần 20 người cho vay tiền và liên quan đất đai. Tuy nhiên, nhiều người vắng mặt không có lý do. Các luật sư cùng hai bị cáo cho rằng việc này ảnh hưởng đến quyền lợi và sự thật khách quan của vụ án nên đề nghị hoãn phiên tòa. Cùng quan điểm, đại diện VKS đề nghị HĐXX khi mở lại phiên tòa cần triệu tập thêm một số người (kèm danh sách) để giải quyết vụ án triệt để.
Sau hơn 20 phút hội ý, chủ tọa thông báo hoãn phiên tòa và sẽ mở lại vào 23/8.
Theo cáo trạng, do cần vốn kinh doanh nên ông Lưu Ngọc Tư (43 tuổi, ngụ TX Phú Mỹ), tìm Thiện vay tiền với lãi suất 3.000 - 3.500 đồng/1 triệu đồng/ngày (tương đương 109% - 127% một năm); thời hạn trả lãi và gốc 10 ngày một lần. Khi ông Tư không thanh toán được gốc hoặc lãi thì số tiền đó sẽ cộng dồn thành tiền gốc, tiếp tục tính lãi như trên. Đến năm 2020, ông Tư vay tổng cộng 68,5 tỷ đồng.
Do “lãi mẹ đẻ lãi con”, số nợ phải cộng dồn ngày một tăng, ông Tư đã phải trả cho Thiện hơn 126,8 tỷ đồng cả gốc lẫn lãi, trong đó hơn 101 tỷ đồng là tiền ông bán 4 thửa đất để cấn nợ, số còn lại trả bằng tiền mặt hoặc chuyển vào tài khoản của Thiện và con trai Lê Thái Phong. Không thể trả dứt điểm, ông Tư đến nay vẫn còn nợ Thiện 18,5 tỷ đồng, là tiền lãi phát sinh trong quá trình vay.
Tương tự, vợ chồng bà Nguyễn Thị Nhài Linh nhiều lần vay của Thiện 45,3 tỷ đồng. Sau khi trả 7,8 tỷ đồng gốc và lãi cho Thiện qua ngân hàng, vợ chồng ông này phải bán biệt thự ở đường Nguyễn Hữu Cảnh, TP Vũng Tàu cho Thiện để cấn trừ số nợ hơn 51,8 tỷ đồng. Trong vụ này, Thiện bị cáo buộc thu lợi bất chính hơn 14,4 tỷ đồng.
Kết quả điều tra xác định, từ năm 2018 đến 2020, Thiện cho tổng cộng 9 người vay số tiền hơn 324,5 tỷ đồng, lãi 109% - 146%. Người vay đã trả hơn 279 tỷ đồng tiền gốc; 122,7 tỷ đồng tiền lãi cho các khoản vay. Số tiền Thiện bị cáo buộc thu lợi bất chính hơn 98,2 tỷ đồng. Ngoài ông Lưu Ngọc Tư, có 5 người khác còn nợ Thiện 45,9 tỷ đồng và không có khả năng trả.
Riêng Phong được xác định cho 23 người vay hơn 1,1 tỷ đồng, lãi suất 108% - 120% một năm; thu lợi bất chính gần 500 triệu đồng.
Về hành vi rửa tiền, cáo trạng xác định, Thiện bị cáo buộc là ép 3 người không còn khả năng trả tiền phải chuyển nhượng đất đai, nhà cửa... bằng các giao dịch hợp pháp. Phong đã giúp sức, thay cha nhận ủy quyền, chuyển nhượng các bất động sản để bảo đảm các khoản vay, đồng thời cấn trừ cho các khoản nợ giữa Thiện và người vay tiền. Tổng số tiền Thiện thực hiện hành vi này là hơn 59,3 tỷ đồng.
Quá trình điều tra, Công an Phú Mỹ phát hiện Lâm Thị Thu Trà cùng chị dâu đã cho Thiện vay nhiều lần với tổng số tiền 9,5 tỷ đồng, lãi 3.000 đồng/1 triệu đồng/ngày (tức 109,5% một năm), cao hơn 5 lần lãi suất được quy định tại Bộ luật Dân sự. Chị em Trà thu lợi bất chính 30 triệu đồng.
Tháng 4/2021, Trà bị bắt về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và rửa tiền. Tại bản cáo trạng ban hành tháng 4/2022, VKSND Phú Mỹ cáo buộc Trà cho nhiều người vay lãi nặng hơn 921 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 69 tỷ và cũng buộc người vay gán nhà, đất khi không có khả năng trả gốc và lãi. Hành vi của chị em Trà được tách riêng thành vụ án khác.
