Đặc biệt, các đối tượng đã thu thập trái phép thông tin hàng nghìn khách hàng có hồ sơ vay vốn tín dụng ngân hàng, dùng các thông tin này để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn chiếm quyền truy cập SIM điện thoại, khôi phục lại mật khẩu đăng nhập tài khoản internet banking có liên kết với SIM để chiếm đoạt tài khoản ngân hàng, lừa đảo, chiếm đoạt nhiều tỷ đồng…
| |
Các đối tượng Tài, Nga, Hùng, Bạc. |
Kỳ công xác minh điều tra
Trước đó, một phụ nữ ngụ huyện Lệ Thủy, tỉnh Quảng Bình làm đơn trình báo công an về việc tài khoản ngân hàng và số điện thoại dùng để đăng ký dịch vụ smart banking của chị đã bị người khác chiếm quyền sử dụng, thực hiện các lệnh chuyển 60 triệu đồng trong tài khoản đến một tài khoản ngân hàng khác. Chị không hề thực hiện các lệnh chuyển tiền trên và mất hoàn toàn quyền truy cập vào SIM cũng như tài khoản ngân hàng của mình.
Ngay khi tiếp nhận thông tin, Phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (PA05) Công an tỉnh Quảng Bình đã nhanh chóng triển khai xác minh. Câu hỏi đặt ra là làm cách nào mà chỉ trong vòng vài phút ngắn ngủi, các đối tượng có thể chiếm đoạt được SIM của một người dùng bất kì mà không cần tác động trực tiếp?
Bằng biện pháp nghiệp vụ, PA05 xác định được thủ đoạn kẻ gian chiếm đoạt quyền sử dụng SIM điện thoại. Sau khi chiếm đoạt được tiền, đối tượng chuyển tiền qua nhiều tài khoản ngân hàng với tên chủ tài khoản giả mạo khác nhau, thực hiện các giao dịch thanh toán hóa đơn điện, nước trên phạm vi toàn quốc; sau đó chuyển tiếp qua nhiều tài khoản khác nhằm che giấu dòng tiền trước khi chuyển về tài khoản cuối cùng để sử dụng.
Hai tổ trinh sát được triển khai, tỏa đi các tỉnh thành, trong đó tập trung vào TP Huế (tỉnh Thừa Thiên - Huế) và Đà Nẵng để thu thập thông tin về các giao dịch bất thường trên. Các trinh sát tiếp cận từng hộ dân để làm rõ từng lần thanh toán hóa đơn điện, nước. Hàng chục hộ dân đều cung cấp một thông tin quan trọng, là khoảng tháng 11/2021, các hộ này đều không tự mình thanh toán tiền điện nước mà thông qua một vài người đi thu hộ. Những người thu hộ có điểm chung là đều thanh toán qua một cái tên Nguyễn Phát Tài, chủ một tài khoản Facebook chuyên làm dịch vụ thanh toán hóa đơn.
Công an xác định Nguyễn Phát Tài (SN 1999, tạm trú phường 6, TP Mỹ Tho, tỉnh Tiền Giang), chủ cửa hàng “Thẻ cào Phát Tài”, chuyên mua bán thẻ cào điện thoại và nghi vấn “rửa tiền” thông qua việc dùng “tiền bẩn” để thanh toán hộ các hóa đơn điện, nước trên toàn quốc.
Mở rộng xác minh, cảnh sát khoanh vùng, phác họa được sơ bộ chân dung một băng nhóm móc nối với nhau phạm vi nhiều tỉnh thành, phân chia vai trò rõ ràng; gồm 1 nhóm chuyên thực hiện hành vi chiếm đoạt SIM, chiếm đoạt tài khoản ngân hàng, xâm nhập trái phép vào hệ thống mạng của Cty tài chính để thu thập trái phép thông tin khách hàng, từ đó mua bán, trao đổi các dữ liệu cá nhân và một nhóm khác chuyên “rửa tiền” do Tài thực hiện.
Lần tìm manh mối tài khoản ẩn danh
Công an Quảng Bình quyết định triển khai phá từng phần chuyên án. Giai đoạn 1, Ban chuyên án phối hợp Công an TP HCM và Tiền Giang triển khai lực lượng đấu tranh với Tài.
Ngày 3/10, tổ công tác triệu tập 3 đối tượng liên quan, thi hành lệnh khám xét khẩn cấp chỗ ở của Tài. Dựa trên những chứng cứ thu thập được, ngày 9/10, Công an Quảng Bình khởi tố vụ án, bị can với Tài về hành vi “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.
Từ kết quả đấu tranh giai đoạn 1, Ban chuyên án nhận định Tài chỉ là một mắt xích đóng vai trò “rửa tiền” cho một tài khoản ẩn danh. Tài khoản này thường xuyên liên lạc, cung cấp cho Tài các tài khoản ngân hàng giả mạo và chỉ đạo Tài trong các lần nhận, rửa “tiền bẩn”.
Tiếp tục điều tra, ban chuyên án xác định nhóm đối tượng liên quan Mạch Thị Nga (SN 1993, quê Thanh Hóa), Phan Thị Bạc (SN 1994, quê An Giang), Phạm Lý Hùng (SN 1994, quê TP HCM), Đoàn Phạm Thành Nhân (SN 1995, quê Quảng Nam), Mạch Thị Mỵ (SN 1996, quê Thanh Hóa). Khám xét nơi ở của các đối tượng, cảnh sát thu được khoảng 4.000 file dữ liệu chứa thông tin cá nhân bị đánh cắp, một số tang vật liên quan.
Bước đầu xác định, các đối tượng lợi dụng triệt để lỗ hổng của các cá nhân, Cty, tổ chức trong việc quản lý, bảo vệ thông tin, nội dung số để gây án. Từ tháng 8/2021 đến nay, băng nhóm này đã thu thập hơn 17 triệu thông tin dữ liệu cá nhân người khác trên phạm vi cả nước, theo các nhóm vùng, miền, chức danh, nghề nghiệp... để bán thu lợi bất chính.
Đặc biệt, các đối tượng đã thu thập trái phép thông tin hàng nghìn khách hàng có hồ sơ vay vốn tín dụng ngân hàng, dùng các thông tin này để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn chiếm quyền truy cập SIM điện thoại, khôi phục lại mật khẩu đăng nhập tài khoản internet banking có liên kết với SIM để chiếm đoạt tài khoản ngân hàng.
Nhằm che giấu hành vi của mình, nhóm Nga - Mỵ đã câu kết với Tài, đối tượng chuyên “rửa tiền” thông qua việc thanh toán các hóa đơn điện, nước trên phạm vi toàn quốc. Ước tính, số lượng tài khoản ngân hàng giả mạo dùng để nhận tiền chiếm đoạt được và các tài khoản “rửa tiền” là khoảng 40 tài khoản với tổng số lượng giao dịch hơn 100 tỷ đồng.
Công an Quảng Bình đã ra quyết định khởi tố bị can với Nga về hành vi “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử chiếm đoạt tài sản” và Mỵ về hành vi “Xâm nhập trái phép vào mạng máy tính, mạng viễn thông hoặc phương tiện điện tử của người khác”. Đồng thời, tiếp tục phối hợp công an các địa phương để tiếp tục đấu tranh, mở rộng và xử lý các đối tượng liên quan.