Thông đồng “rút ruột” hàng nghìn tỷ đồng của SCB
Dương Tấn Trước (sinh năm 1983 - quê Quảng Ngãi - Tổng Giám đốc Công ty TNHH Thương mại và Sản xuất Tường Việt) quen biết Trương Mỹ Lan, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát từ cuối năm 2020. Khoảng tháng 4/2021, Trương Mỹ Lan và Trương Khánh Hoàng (Quyền Tổng Giám đốc Ngân hàng SCB) trao đổi, thỏa thuận với Dương Tấn Trước về việc về việc Lan chuyển nhượng dự án Thanh Yến cho Dương Tấn Trước và Công ty Tường Việt với giá 2,5 nghìn tỷ đồng.
Thế nhưng, điều lạ lùng là Trước không phải thanh toán tiền cho Trương Mỹ Lan, mà chỉ cần lập hồ sơ vay vốn tại Ngân hàng SCB, số tiền mà Trước nhận nợ sẽ là 3,5 nghìn tỷ đồng, trong đó: 2,5 nghìn tỷ đồng là tiền nhận chuyển nhượng Dự án Thanh Yến, 1 nghìn tỷ đồng để Trương Mỹ Lan sử dụng và có trách nhiệm trả cho Ngân hàng SCB. Có “kèo thơm”, Dương Tấn Trước chỉ đạo nhân viên của Công ty Tường Việt liên hệ với Trương Khánh Hoàng, Trần Thị Mỹ Dung, nhân viên Ngân hàng SCB thực hiện phương án vay vốn bằng cách thành lập Công ty Thuận Tiến và Công ty Khánh Minh đứng tên hồ sơ vay vốn.
Ngày 19/5/2021, Ngân hàng SCB ký thỏa thuận cho vay với Công ty cổ phần Thuận Tiến và Công ty Khánh Minh, số tiền vay giải ngân lần lượt là 1,7 nghìn và 1,8 nghìn tỷ đồng. Mục đích vay đều là: Bổ sung vốn nhận chuyển nhượng phần vốn góp trong Công ty TNHH Đầu tư Xây dựng và Thương mại Sông Hàn (Công ty nắm 100% cổ phần Công ty Cổ phần Đầu tư Hermes Power - chủ sở hữu dự án BĐS Thanh Yến). Sau khi giải ngân, số tiền được chuyển lòng vòng vào tài khoản của nhiều cá nhân, pháp nhận thuộc nhóm Trương Mỹ Lan, Vạn Thịnh Phát để sử dụng vào nhiều mục đích khác nhau của Trương Mỹ Lan.
Tài sản bảo đảm cho 2 khoản vay nêu trên là Quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với hơn 7 nghìn m2 của Dự án Thanh Yến (Phường Bình An, thành phố Thủ Đức). Đến ngày 17/10/2022, hai khoản vay của Công ty Thuận Tiến, Công ty Khánh Minh còn dư nợ gốc là 3,5 nghìn tỷ đồng, nợ lãi là là gần 600 tỷ đồng.
Ngoài ra, do Dương Tấn Trước giúp Trương Mỹ Lan thực hiện công việc liên quan đến việc xin cấp Giấy phép xây dựng hạ tầng giai đoạn 1 Dự án Mũi Đèn Đỏ, thay đổi về hệ số xây dựng (tăng hệ số sử dụng) của Dự án Mũi Đèn Đỏ; Giấy phép xây dựng Dự án Sài Gòn Bình An (SDI) nên Trương Mỹ Lan chỉ đạo Trần Thị Mỹ Dung làm hồ sơ cho Công ty Tường Việt vay 1,5 nghìn tỷ đồng, thực chất là rút tiền Ngân hàng SCB để Trương Mỹ Lan cho Dương Tấn Trước số tiền trên.
 |
Bằng các thủ đoạn, Trương Mỹ Lan đã trực tiếp chiếm đoạt hơn 300 nghìn tỷ của SCB (Ảnh SCB) |
Để “hợp thức hóa” số tiền này, Dương Tấn Trước đã báo cáo Cao Việt Dũng (Chủ tịch HĐQT Công ty Tường Việt) về việc Công ty Tường Việt chuyển sang làm hạn mức để vay vốn tại Ngân hàng SCB để phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh. Mặc dù thời điểm này Công ty Tường Việt không có phương án kinh doanh, chưa có nhu cầu vay tiền, không có tài sản để đảm bảo cho khoản vay, nhưng Cao Việt Dũng vẫn đồng ý với Dương Tấn Trước việc làm hạn mức vay vốn. Cao Việt Dũng đã ký Biên bản họp Hội đồng thành viên Công ty Tường Việt đồng ý việc vay vốn tại Ngân hàng SCB, ký Thỏa thuận cấp hạn mức tín dụng đề ngày 10/06/2021 với hạn mức 1 nghìn tỷ đồng. Sau đó được Cao Việt Dũng ký lại với hạn mức 1,5 nghìn tỷ đồng, thay thế hạn mức 1 nghìn tỷ đồng nhưng vẫn đề lùi ngày 10/6/2021.
Sau đó, Dương Tấn Trước đã chỉ đạo nhân viên Công ty Tường Việt lập hồ sơ vay vốn với phương án kinh doanh là các hợp đồng mua bán khống giữa các công ty thuộc nhóm Tường Việt, đồng thời ký giả chữ ký của Cao Việt Dũng trong các hồ sơ vay vốn. Khoản vay của Công ty Tường Việt thực tế đã giải ngân 18 lần, tổng số 1.498 tỷ đồng. Cao Việt Dũng không ký thỏa thuận của từng lần nhận nợ, không ký giấy nhận nợ, không ký ủy nhiệm chi... nhưng Ngân hàng SCB vẫn giải ngân, Cao Việt Dũng đồng ý để Dương Tấn Trước chỉ đạo nhân viên thực hiện khoản vay và ký giả chữ ký của mình.
Về phía Trương Mỹ Lan, để “hợp thức hóa” số tiền nêu trên, Lan đã chỉ đạo đưa hơn 39 triệu cổ phần Công ty Cổ phần Đầu tư và Phát triển Sài Gòn làm tài sản đảm bảo. Đến ngày 26/9/2022, đã hoán đổi tài sản bảo đảm, gồm: Quyền sử dụng 342,8m2 đất (địa chỉ 11-13-15-17-19-21 Hàm Nghi, phường Nguyễn Thái Bình, Quận 1), Quyền sử dụng 97,69 m2 đất và tài sản gắn liền với đất (địa chỉ số 22 - 24 Lê Lợi, phường Bến Nghé, Quận 1).
Trong số tiền giải ngân khoản vay của Công ty Tường Việt 1.498 tỷ đồng, Trương Mỹ Lan chỉ đạo Trần Thị Mỹ Dung (Phó Tổng Giám đốc Ngân hàng SCB) giữ lại 240 tỷ đồng để sử dụng riêng. Do đó, Trương Mỹ Lan tiếp tục chỉ đạo Dung tiếp tục lập hồ sơ vay vốn khống để rút tiền chuyển cho Dương Tấn Trước bù vào số tiền Lan đã sử dụng.
Dương Tấn Trước chỉ đạo nhân viên phối hợp với nhân viên Ngân hàng SCB đưa Công ty Việt Đức đứng tên khoản vay, lập các hợp đồng mua bán khống giữa Công ty Việt Đức và các công ty trong nhóm Tường Việt để hợp thức phương án vay. Ngày 18/8/2022, SCB Chi Nhánh Chợ Lớn ký thỏa thuận cho Công ty Việt Đức vay 248,5 tỷ đồng. Do có chỉ đạo từ Trần Thị Mỹ Dung, mặc dù khoản vay đã được giải ngân nhưng hồ sơ khoản vay trên chưa có tờ trình tái thẩm định của Phòng phê duyệt tín dụng khách hàng doanh nghiệp, chưa có tờ trình Tổng Giám đốc, chưa có nghị quyết của Hội đồng quản trị, chưa có thông báo cấp tín dụng của Phòng Phê duyệt khách hàng doanh nghiệp (đến nay hồ sơ vay cũng không có những tài liệu này). Tài sản đảm bảo (của Trương Mỹ Lan) gồm: thửa đất số 84, 85, 86 diện tích gần 8 nghìn m2, đất trồng cây lâu năm (địa chỉ, phường Trường Thạnh, TP Thủ Đức) và thửa đất số 561 có diện tích hơn 9 nghìn m2 (tại phường Trường Thạnh, TP Thủ Đức) được Công ty TNHH Thẩm định giá Tầm Nhìn Mới định giá 315 tỷ đồng. Kết quả định giá của Công ty Hoàng Quân đối với 2 thửa đất trên là 152 tỷ đồng.
Thông qua hai khoản vay của Công ty Tường Việt và Công ty Việt Đức, các bị can đã rút của Ngân hàng SCB số tiền hơn 1,7 nghìn tỷ đồng. Trong đó, Trương Mỹ Lan sử dụng 240 tỷ đồng, Dương Tấn Trước sử dụng gần 1,37 nghìn tỷ đồng, Công ty Tường Việt dùng cho hoạt động kinh doanh 138 tỷ đồng.
Nâng khống giá trị tài sản hàng nghìn tỷ đồng
Tính đến ngày 17/10/2022, 15 khoản vay đứng tên các công ty Thuận Tiến, Khánh Minh, Tường Việt, Việt Đức có tổng dư nợ là gần 5,7 nghìn tỷ đồng (gồm: Dư nợ gốc gần 5,1 nghìn tỷ đồng và dư nợ lãi hơn 600 tỷ đồng). Dù số tiền đã rút của SCB lên tới hơn 5 nghìn tỷ đồng, nhưng tài sản đảm bảo cho các khoản vay này (theo kết quả định giá của Công Hoàng Quân và đánh giá đủ điều kiện pháp lý của SCB) được xác định chưa đầy 340 tỷ đồng.
Đối với 18 khoản vay trong hạn mức 1,5 nghìn tỷ đồng của Công ty Tường Việt, SCB đã giải ngân 1.498 tỷ đồng, tại thời điểm 17/10/2022 còn dư nợ gốc là 1.342 tỷ đồng, dư nợ lãi là hơn 8,5 tỷ đồng. Trong đó, tổng giá trị tài sản bảo đảm hiện tại của các khoản vay theo kết quả định giá của Công ty Hoàng Quân và đánh giá đủ pháp lý của Ngân hàng SCB) là hơn 184 tỷ đồng.
Như vậy, Dương Tấn Trước đã thực hiện hành vi giúp sức, đồng phạm với Trương Mỹ Lan chiếm đoạt hơn 4.75 nghìn tỷ đồng (= Dư nợ gốc của 4 khoản vay gần 5,1 nghìn tỷ đồng - Giá trị tài sản đảm bảo cho các khoản vay: gần 340 tỷ đồng), gây thiệt hại số nợ lãi phát sinh thêm hơn 600 tỷ đồng. Với hành vi nêu trên, Dương Tấn Trước bị truy tố về tội “Tham ô tài sản” với khung hình phạt lên tới tử hình.
Không chỉ có số tiền trên, mà Dương Tấn Trước còn được Trương Mỹ Lan cho gần 2,7 nghìn tỷ đồng, trong số này Dương Tấn Trước đã đưa lại Trương Mỹ Lan 492 tỷ đồng (thông qua Trương Huệ Vân). Đến nay còn hơn 2,2 nghìn tỷ đồng, Dương Tấn Trước xin tự nguyện trả lại cho Trương Mỹ Lan để khắc phục hậu quả của vụ án.
Sau khi vụ án được khởi tố (17/10/2022), Dương Tấn Trước và Công ty Tường Việt đã khắc phục hậu quả, trả SCB tổng hơn 813 tỷ đồng (gồm: Dư nợ gốc 801,8 tỷ đồng và dư nợ lãi hơn 11,4 tỷ đồng) đối với 2 khoản vay của Công ty Tường Việt và Công ty Việt Đức.
