Từ đảo nợ đến “ôm nợ”…
Ông Nguyễn Ngọc Tâm và bà Lê Ngọc Sương cùng trình bày: Nhà đất số 165 Trần Quang Cơ do vợ chồng ông bà đứng tên sổ hồng (Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà và quyền sử dụng đất), trong đó phần đất có diện tích 2.027,3m2. Ngày 15/4/2015, ông bà mang sổ hồng nhà đất trên thế chấp vay 23 tỷ đồng tại Sở giao dịch Ngân hàng Việt Á (199 - 201 Nguyễn Công Trứ, quận 1, Tp.HCM) thời hạn một năm.
Không có khả năng trả nợ khi đến hạn, bà Sương được một “cò” môi giới vay tiền tại Agribank chi nhánh Trường Sơn. Tay “cò” định giá nhà đất số 165 Trần Quang Cơ có thể vay đến 40 tỷ đồng nhưng nếu vợ chồng bà Sương vay cá nhân thì ngân hàng chỉ giải quyết tối đa 20 tỷ. Muốn vay nhiều hơn thì phải cho một doanh nghiệp có “hạn mức tín dụng” đứng tên vay, vợ chồng ông Tâm bảo lãnh bằng tài sản thế chấp.
Do cần tiền trả nợ Ngân hàng Việt Á, vợ chồng ông Tâm đã làm theo sự hướng dẫn của tay “cò”. Đầu tiên, bà Sương được người này giới thiệu doanh nghiệp để vợ chồng bà bảo lãnh là Công ty TNHH Xây dựng Châu Hoàng Phát (trụ sở tại số 132/18 Lê Lợi, phường 4, quận Gò Vấp, Tp.HCM). Ngay sau đó, bà Sương được “kết nạp” làm thành viên mới của Công ty Châu Hoàng Phát thể hiện trên Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh do Sở Kế hoạch và Đầu tư Tp.HCM cấp ngày 16/6/2016. Theo Giấy chứng nhận mới, Công ty Châu Hoàng Phát có vốn điều lệ 9 tỷ đồng, gồm hai thành viên là ông Huỳnh Đức Thiên Chương (SN 1989, ngụ 35/2/27 Ngự Bình, phường An Tây, Tp. Huế, tỉnh Thừa Thiên - Huế) góp 7,2 tỷ đồng làm giám đốc, bà Sương góp 1,8 tỷ nhưng chỉ là hình thức.
Ngày 14/7/2016, bà Sương được yêu cầu tới Ngân hàng Việt Á ký các giấy tờ tất toán khoản nợ và lãi hơn 23,9 tỷ đồng lấy lại sổ hồng để làm thủ tục vay tại Agribank chi nhánh Trường Sơn với nhiều giấy tờ ký “siêu tốc”.
Ngày 15/7/2016, ông Tâm và bà Sương cùng ký vào “Biên bản định giá tài sản thế chấp” do Agribank chi nhánh Trường Sơn lập. Phó giám đốc (PGĐ) Agribank Trường Sơn là ông Đàm Quốc Tuấn và hai cán bộ cấp dưới (Hồ Việt Đức, Nguyễn Thu Hà) cùng ký vào biên bản này. Hai bên thống nhất: Tài sản thế chấp gồm 2.027,3m2 đất có giá 52,71 tỷ đồng và 2.550m2 nhà có giá 3,825 tỷ đồng. Tổng cộng cả đất và nhà có tổng giá trị là 56,535 tỷ đồng.
Cùng ngày 15/7/2016, vợ chồng ông Tâm - bà Sương ký vào “Hợp đồng thế chấp tài sản” với bên nhận thế chấp là Agribank Trường Sơn do PGĐ Tuấn làm đại diện. Giám đốc Công ty Châu Hoàng Phát là Huỳnh Đức Thiên Chương cũng ký vào hợp đồng với tư cách là “bên được cấp tín dụng”. Hợp đồng này được mang ngay đến Phòng công chứng số 4, Tp.HCM chứng thực ngay ngày 15/7/2016.
Cũng trong ngày 15/7/2016, ông Tâm và bà Sương ký vào giấy cam kết gửi Agribank Trường Sơn liên quan đến việc xử lý tài sản bảo lãnh.
Ngay trong ngày 15/7/2016, PGĐ Tuấn ký “Hợp đồng tín dụng”, chấp thuận cho Công ty Châu Hoàng Phát (do Giám đốc Chương làm đại diện) vay 40 tỷ đồng để “bổ sung vốn kinh doanh mặt hàng nông sản”. Toàn bộ số tiền này được giải ngân “nóng” hai lần cho Công ty Châu Hoàng Phát.
Ngày 19/7/2016, PGĐ Tuấn ký duyệt tháo khoán 23,685 tỷ đồng để Công ty Châu Hoàng Phát thanh toán hóa đơn mua 768 tấn hạt điều của Công ty An Vĩnh Tường (trụ sở tại hẻm 168, đường D2, quận Bình Thạnh, Tp.HCM). Ngày 25/7/216 ông Tuấn ký giải ngân nốt phần còn lại 16,315 tỷ đồng để Công ty Châu Hoàng Phát thanh toán hóa đơn mua 5.650 tấn củ mì tươi và 500 tấn đậu xanh của Công ty cổ phần đầu tư An Lộc Việt (trụ sở đặt tại hẻm 601 Cách Mạng Tháng Tám, quận 10, Tp.HCM).
Vợ chồng ông Tâm xác định:“Theo tay “cò” môi giới, số tiền 23,685 tỷ đồng mà Agribank Trường Sơn giải ngân lần đầu để trả nợ cho Ngân hàng Việt Á. Đây thực chất là đảo nợ từ Việt Á sang Agribank Trường Sơn chứ không có mua hàng hóa gì cả. Riêng khoản giải ngân lần hai (16,315 tỷ đồng), vợ chồng tôi hoàn toàn không biết nhưng phải chịu trách nhiệm vì đã ký bảo lãnh. Như vậy, từ 23 tỷ đồng vay ban đầu, sau khi đảo nợ, chúng tôi phải gánh đến 40 tỷ. Cái giá phải trả cho sự cả tin quá lớn nhưng hậu quả vẫn chưa dừng lại ở đây!”.
| |
| Vợ chồng ông Nguyễn Ngọc Tâm và bà Lê Ngọc Sương |
Rồi trắng tay…
Vợ chồng ông Tâm trình bày tiếp: Ngày 15/02/2017, PGĐ Tuấn ký văn bản gửi Công ty Châu Hoàng Phát và bà Sương yêu cầu thanh toán hơn 565 triệu đồng tiền lãi của tháng 1 và tháng 2 -2017, đồng thời thanh toán luôn cả tiền gốc 40 tỷ đồng trước hạn do đã vi phạm Hợp đồng tín dụng. Ông Tuấn ấn định phải trả cả vốn lẫn lãi trước ngày 20/02/2017, nếu không thì ngân hàng sẽ xử lý tài sản đảm bảo cho khoản vay.
Trước khoản tiền quá lớn, vợ chồng ông Tâm chỉ còn cách bán tài sản thế chấp để trả nợ. Ngày 20/4/2017, Công ty cổ phần Thẩm định giá Hoa Mặt Trời (địa chỉ tầng 14, tòa nhà số 9 - 11 Tôn Đức Thắng, quận 1, Tp.HCM) có Chứng thư thẩm định giá, xác định nhà đất 165 Trần Quang Cơ có giá thị trường hơn 95 tỷ đồng. Ngày 22/9/2017, Công ty cổ phần Thẩm định giá và Giám định chất lượng Việt Nam (số 130 Nguyễn Công Trứ, quận 1, Tp.HCM) có Chứng thư Thẩm định giá, xác định nhà đất trên có giá thị trường hơn 95,5 tỷ đồng. Mới nhất, ngày 30/3/2018, Công ty Thẩm định giá Hoàng Quân (số 117 Nguyễn Văn Trỗi, quận Phú Nhuận, Tp.HCM) có Chứng thư Thẩm định giá xác định nhà đất 165 Trần Quang Cơ có giá thị trường hơn 113,3 tỷ đồng.
Trong khi đó, PGĐ Đàm Quốc Tuấn cùng với Giám đốc Công ty cổ phần bán đấu giá tài sản Đông Nam Á (số 25K Phan Đăng Lưu, Q. Bình Thạnh, Tp.HCM) là bà Lê Thị Minh Thảo mang nhà đất 165 Trần Quang Cơ ra bán đấu giá ngày 28/11/2017 với giá khởi điểm chỉ 47,5 tỷ đồng, thấp hơn cả giá mà PGĐ Tuấn thẩm định để cho vay trước đó hơn 9 tỷ đồng (!). Người mua được tài sản trên là ông Nguyễn Tuấn Thành (SN 1979, ngụ Tp. Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai) với giá 47,57 tỷ đồng, cao hơn giá khởi điểm chỉ 70 triệu (!).
Bà Sương nói trong nước mắt:“Nhiều tổ chức thẩm định giá nhà đất 165 Trần Quang Cơ đều cho ra con số trên 95 tỷ đồng nhưng khi đem đấu giá chỉ bán được 47,57 tỷ đồng. Tôi có bằng chứng cho thấy sự bất thường, lộ rõ dấu hiệu tiêu cực trong việc bán đổ bán tháo tài sản để trục lợi, gây thiệt hại cho gia đình tôi hàng chục tỷ đồng. Vợ chồng tôi quyết tâm lôi toàn bộ chân tướng vụ việc ra ánh sáng”
Hiện, ông Tâm đã khởi kiện đề nghị hủy kết quả bán đấu giá, được Tòa án nhân dân Tp.HCM thụ lý, giải quyết. Không chỉ kiện, vợ chồng ông Tâm đã làm đơn tố cáo đề nghị làm rõ hàng loạt vấn đề có dấu hiệu sai phạm, tiêu cực trong việc thẩm định, bán đấu giá nhà đất đất 165 Trần Quang Cơ.
Báo PLVN sẽ theo dõi và tiếp tục thông tin vụ việc này đến bạn đọc.