Ngày 22/8, TAND TP Hà Nội đưa bị cáo Zhang Min (SN 1986, quốc tịch Trung Quốc), Nguyễn Quang Vũ (SN 1987, ở Hà Nội), Nghiêm Đức Giang (SN 1987, ở Hà Nội) và 132 bị cáo khác ra xét xử về tội “Cưỡng đoạt tài sản”, “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và “Trốn thuế”.
Chủ tọa phiên tòa là thẩm phán Nguyễn Thanh Nhã. Phiên tòa dự kiến diễn ra trong 10 ngày.
Hoạt động theo mô hình công ty tổng, công ty chi nhánh
Theo hồ sơ vụ án, tháng 10/2017, Li Zhao Qiang (SN 1988, quốc tịch Trung Quốc) nhập cảnh vào Việt Nam, sống tại khu nhà ở của Khách sạn Daewoo (Ba Đình, Hà Nội). Đến năm 2018, Qiang thuê máy chủ đặt tại Hồng Kông và tạo lập các app: “Cash Vn”, “Vaynhanhpro”… cho khách là người Việt Nam vay tiền với lãi suất từ 43.000 đồng – 60.000 đồng/1 triệu/1 ngày (tương đương mức lãi suất từ 1.570% - 2.190%/năm).
Để tổ chức hoạt động cho khách vay tiền, Qiang đã bàn bạc và thuê Nguyễn Quang Vũ cùng một số đối tượng đứng tên thành lập, quản lý, điều hành một số công ty. Đồng thời Qiang đưa Zhang Min và Liu Dan Yang (SN 1992) sang Việt Nam. Sau đó, nhóm người này tuyển dụng nhân viên làm việc tại các bộ phận mời chào (Telesale), thẩm định, nhắc và truy thu nợ.
Mô hình hoạt động của đường dây này bao gồm Cty tổng, các công ty chi nhánh. Trong đó, Cty TNHH Công nghệ Newstar Việt Nam và Cty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi sao Việt (Cty Ngôi sao Việt) điều hành mọi hoạt động của các công ty chi nhánh, trả lương cho nhân viên, phụ trách việc thẩm định toàn bộ hồ sơ vay của khách hàng. Các công ty chi nhánh có chức năng chào mời khách vay, truy thu đòi nợ…
Sau khi hoàn thiện, từ tháng 1/2019 đến 24/5/2022, các bị cáo đã thực hiện việc cho vay lãi nặng, cưỡng đoạt tài sản, trốn thuế. Tài liệu điều tra thể hiện, Qiang nạp tiền vào các tài khoản ngân hàng của Cty Ngôi sao Việt để làm vốn cho vay qua các app “Cash VN”, “Vay nhanh Pro”, “Ovay”…
Sau đó, Qiang phân công Vũ thay mặt mình để điều hành mọi hoạt động cho vay tại Việt Nam. Ngoài ra, Qiang và Vũ còn giao cho những người khác phụ trách, quản lý, hướng dẫn và điều hành nhân viên tại các công ty trong hệ thống.
Đòi nợ bằng việc ghép ảnh khỏa thân, truy nã
Theo cáo trạng, theo danh sách khách hàng (data) có sẵn, hàng chục nhân viên mời chào khách vay “Telesale” sẽ gọi điện kêu gọi, tư vấn khách vay tiền tại các app “Cash Vn”, “Vaynhanhpro”. Nếu khách đồng ý vay tiền, nhân viên “Telesale” sẽ hướng dẫn khách tải app Cashvn hoặc Vaynhanhpro về điện thoại di động rồi đăng ký tạo tài khoản.
Khi truy cập app, hệ thống sẽ yêu cầu khách vay cấp quyền truy cập lấy các thông tin trong điện thoại của khách: danh bạ điện thoại, ảnh, quản lý cuộc gọi, vị trí của điện thoại, tin nhắn điện thoại… Sau đó, khách vay sử dụng số điện thoại của mình để tạo tài khoản trong app, điền đầy đủ các thông tin cá nhân theo yêu cầu: họ tên, địa chỉ, thu nhập hàng tháng, nghề nghiệp; sử dụng app để chụp ảnh mặt trước, mặt sau chứng minh nhân dân, chụp ảnh khuôn mặt đang cầm chứng minh nhân dân…
Khi khách vay cung cấp đầy đủ thông tin, bộ phận thẩm định sẽ kiểm tra xác thực thông tin bằng cách gọi điện vào số điện thoại của khách vay để xác thực các thông tin khách cung cấp. Sau khi kiểm tra, nếu đủ điều kiện và được bộ phận thẩm định duyệt cho vay, hệ thống của app sẽ tự động hiển thị số tiền từ 500.000 đến 10 triệu đồng, thời hạn vay từ 7 – 14 ngày để khách lựa chọn. Khi khách lựa chọn, hệ thống của app sẽ duyệt lệnh chuyển cho các công ty thanh toán trung gian thực hiện việc chuyển tiền cho khách vay. Khách vay sẽ bị cắt trước số tiền lãi suất tùy theo mỗi khoản vay.
Để đòi tiền khách vay, các bị cáo truy thu nợ theo từng món nợ xấu. Cụ thể, với nhóm M1 (quá hạn từ 4-9 ngày), các đối tượng sẽ gọi điện chửi bới, lăng mạ, đe dọa…; nhóm M2 (quá hạn từ 10-17 ngày), các bị cáo sẽ dùng ảnh của khách hàng comment vào các bài đăng có liên quan đến tài khoản Facebook của khách hàng kèm nội dung nhắc trả nợ hoặc ghép ảnh mặt khách hàng với các hình ảnh phản cảm như khỏa thân, quan tài, làm tình, truy nã… Sau đó, các bị cáo gửi cho khách hàng để đe dọa sẽ phát tán các hình ảnh kèm thông tin của khách lên mạng xã hội, tại khu vực khách hàng đang sinh sống nhằm bôi xấu danh dự của khách, gây áp lực buộc khách trả tiền; nhóm M3 (quá hạn từ 18-25 ngày), các đối tượng đăng ảnh cắt ghép lên các trang mạng xã hội, khu vực quanh nhà, trực tiếp đến nhà riêng để đe dọa…
Cơ quan chức năng xác định các bị cáo trong vụ án đã cho 120.780 khách hàng vay hơn 1.607 tỷ đồng với lãi suất cao để thu lời bất chính hơn 732 tỷ đồng. Trong đó, app “Vay nhanh pro” thu lợi hơn 177 tỷ đồng; app “Cash VN” hơn 547 tỷ đồng, app “Ovy” hơn 7,5 tỷ đồng.
Quá trình điều tra, cơ quan chức năng còn làm rõ một số bị cáo trong vụ án có hành vi đe dọa, cưỡng đoạt tổng số tiền hơn 218 triệu đồng của 31 bị hại; trốn thuế gần 140 triệu đồng.
Trong vụ án này, Li Zhao Qiang được xác định là đối tượng chủ mưu, cầm đầu. Do Qiang không có mặt tại Việt Nam nên Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội đã ra quyết định truy nã và phối hợp với Cục C01- Bộ Công an làm thủ tục truy nã quốc tế, khi nào bắt được sẽ xử lý sau.
