Vụ tài khoản khách hàng bị “bốc hơi” 46,9 tỷ đồng: Giám đốc Sacombank Khánh Hòa bị cách chức

Trong đơn gửi PLVN, bà Dương cho biết do đặc thù công việc nên thường xuyên sử dụng tài khoản ngân hàng để thực hiện các giao dịch liên quan hoạt động kinh doanh tôm giống.

Tháng 5/2022, bà phát hiện tài khoản của mình bị ai đó rút tiền nên đề nghị Sacombank trích lục sao kê từ 1/5/2022 để kiểm tra đối chiếu.

Theo kết quả rà soát, bà Dương cho rằng tài khoản của mình có 9 giao dịch rút tiền mặt và 3 giao dịch chuyển khoản với tổng số tiền 46,9 tỷ đồng. Một trong những bất thường của các giao dịch này là rút tiền mặt sau 17h, tức ngoài khung giờ mở quầy của Sacombank.

Với giao dịch chuyển khoản từ tài khoản cá nhân của bà, còn có giao dịch vượt hạn mức chuyển khoản. Cụ thể là có 1 giao dịch được thực hiện với số tiền 11 tỷ đồng, trong khi hạn mức chuyển khoản tối đa từ tài khoản cá nhân của bà Dương chỉ là 10 tỷ.

Bà Dương cho rằng chưa từng uỷ quyền cho ai để thay mình thực hiện các giao dịch tại Sacombank. Bà Dương cho rằng, việc 46,9 tỷ đồng trong tài khoản cá nhân của mình bị mất, là hành vi trái luật của ai đó gây ra.

Ngày 17/1/2023, Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng (Ngân hàng Nhà nước) đã có văn bản gửi bà Dương đề nghị gửi đơn đến Công an Khánh Hòa vì vụ việc hiện đang được Công an Khánh Hòa điều tra.

Sacombank đã ủy quyền cho LS gửi thông báo đến bà Dương với nội dung: “Sacombank chấp nhận hỗ trợ tạm ứng số tiền 15 tỷ đồng cho bà Dương trong thời gian chờ kết quả xử lý của cơ quan Nhà nước”. Sau khi nhận 15 tỷ này từ Sacombank, bà Dương “không thực hiện việc đăng tin, lan truyền thông tin này trên mạng xã hội và các phương tiện khác khi chưa có kết luận của cơ quan chức năng và đồng ý bằng văn bản của Sacombank”. Đề nghị trên của Sacombank không được bà Dương chấp thuận.

Chiều 16/3, đại diện Sacombank Khánh Hòa cho biết, Hội sở đã thi hành quyết định cách chức với ông Phạm Tấn Minh, Giám đốc Chi nhánh Sacombank Khánh Hòa và tiến hành giải quyết các bước tiếp theo đề nghị của khách hàng.

Mới đây, ngày 17/3/2023, Sacombank có thông tin chính thức về sự việc. Sacombank cho rằng phía ngân hàng có cơ sở chứng minh bà Dương đã từng giao dịch với nhân viên Sacombank Cam Ranh.

Đồng thời, Sacombank có đầy đủ chứng từ có chữ ký nhận tiền của bà Dương, gồm 9 phiếu nhận tiền mặt và 3 ủy nhiệm chi đối với 12 giao dịch đã rút 46,9 tỷ đồng trong tài khoản cá nhân của bà Dương. “Toàn bộ các tài liệu này đã được Sacombank chuyển giao CQĐT Công an tỉnh Khánh Hòa”, Sacombank thông tin.

Ngân hàng này cho rằng “luôn đảm bảo toàn bộ quyền lợi hợp pháp, chính đáng của khách hàng theo đúng quy định pháp luật và không thoái thác trách nhiệm. Ngân hàng cũng chủ trương xử lý nghiêm khắc mọi vi phạm và không ngừng áp dụng các biện pháp tăng cường nhằm đảm bảo an toàn hoạt động”.