Trong thời gian từ tháng 8 đến tháng 12/2020, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lào Cai liên tiếp nhận được nhiều đơn, thư của người bị hại tố cáo hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Loan và Hà. Dưới sự chỉ đạo của Ban Giám đốc Công an tỉnh Lào Cai, các trinh sát và điều tra viên Phòng An ninh điều tra Công an tỉnh đã vào cuộc điều tra; thu thập lời khai của người bị hại và các nhân chứng.
Quá trình điều tra xác định, do cần vốn để đầu tư kinh doanh và cho người khác vay lại với lãi suất nhằm hưởng chênh lệch, khoảng tháng 3/2019, Loan đã đặt vấn để vay tiền của Đô Thị Ng (trú tại xã Vạn Hòa, TP Lào Cai) với lãi suất cao. Ban đầu, Loan vay số lượng tiền ít chỉ vài chục triệu đồng, sau đó tăng dần lên đến vài trăm triệu đồng.
Việc làm ăn thua lỗ khiến Loan không có khả năng trả tiền cho Ng nêu “đâm lao phải theo lao” đã giải quyết bằng cách tiếp tục vay tiền của Ng để trả tiền lãi và một phần tiền gốc của khoản vay trước cho chính Ng.
Đến đầu tháng 11/2019, do số tiền vay lớn nên Loan đã tránh mặt một thời gian. Ngày 15/11/2019, Ng gọi Loan và Đại Thị Thu Hà đến nhà Ng nói chuyện. Tại đây, Loan và Ng đã chốt tổng số tiền Loan còn nợ là 21,7 tỷ đồng. Để đảm bảo cho việc thanh toán khoản nợ này, Ng yêu cầu Hà phải ký bảo lãnh cùng Loan trả nợ dần; và thống nhất không thu tiền lãi của khoản nợ này nữa, Hà đã đồng ý ký xác nhận vào giấy nhận nợ cùng Loan.
Đến tháng 2/2020, do không có khả năng trả nợ cho Ng, Hà nảy sinh ý định và đã bàn bạc cùng Loan lừa tiền của người khác với thủ đoạn lợi dụng việc Hà đang công tác ở bộ phận tín dụng của một ngân hàng có chi nhánh tại Lào Cai.
Hà và Loan sẽ nói dối người cho vay là huy động tiền trong thời gian ngắn để làm thủ tục đảo nợ cho khách hàng vay vốn tại ngân hàng và hứa sẽ trả lãi suất cao. Sau khi được Hà đặt vấn đề, Loan đã đồng ý và thống nhất với Hà là khách của ai thì người đó chủ động đặt vấn đề huy động tiền để chiếm đoạt.
Trong thời gian từ tháng 2/2020 đến 12/2020, với thủ đoạn nêu trên, Hà và Loan đã huy động vay tiền của nhiều người, mục đích để lấy tiền của các giao dịch sau trả gốc và lãi của các giao dịch trước. Đến ngày 15/12/2020, do số tiền vay nợ quá nhiều lúc này cả Hà và Loan lại không còn khả năng huy động vay tiếp nên Hà và Loan đã bàn bạc và cùng nhau bỏ trốn nhằm chiếm đoạt số tiền đang còn vay nợ.
Ngày 16/12/2020, Hà và Loan thuê xe taxi bỏ trốn về Hà Nội. Trên đường đi, Loan gọi điện cho Đặng Anh Tuấn (SN 1995, trú tại tổ 5, nhường Pom Hán, TP Lào Cai), con trai Loan để hỏi tình hình ở nhà và nói cho Tuấn biết Loan và Hà có vay nợ tiền của nhiều người hiện chưa có tiền trả, sợ các chủ nợ cho người đến nhà đánh đập, ép trả nợ nên phải lánh đi một thời gian. Tuấn lo cho tình trạng của Hà và Loan nên đã khuyên Hà và Loan lên mạng Internet tìm người tư vấn. Khoảng 12h ngày 16/12/2020, Loan gọi điện cho con dâu là Lâm Thị Hoa (SN 1997, là vợ Tuấn) nhờ Hoa đặt vé máy bay cho Hà và Loan vào Đà Lạt. Song do sợ các chủ nợ cho người tìm và đánh đập Hà và Loan nên sau khi đặt vé, đối tượng đã không đi mà thuê taxi đi Ninh Bình, sau đó tiếp tục đi vào TP Vinh, tỉnh Nghệ An.
Tối 16/12/2020, thông qua mạng xã hội Facebook, Đặng Anh Tuấn vào trang tư vấn pháp luật miễn phí và kết nối được với một người làm trong ngành tư pháp và được người này tư vấn về pháp luật. Tuấn đã xin số tài khoản của để chuyển tiển cảm ơn là 1 triệu đồng. Căn cứ vào các nội dung tư vấn, Hà và Loan đã chuyển khoản trả một phần tiền lãi cho một số chủ nợ nhằm thể hiện việc Hà và Loan không bỏ trốn và vẫn có ý thức trả nợ.
Ngày 19/12/2020, cơ quan CSĐT Công an tỉnh Lào Cai phối hợp với cơ quan CSĐT Công an TP Vinh thực hiện Lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với Đại Thị Thu Hà về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản; tiến hành áp giải Hà và triệu tập Loan về cơ quan CSĐT Công an tỉnh Lào Cai để làm việc.
Quá trình điều tra, căn cứ thông tin tố giác tội phạm của công dân và các tài liệu điều tra thu thập được, cơ quan CSĐT đã có đủ căn cứ chứng minh, trong thời gian từ tháng 2/2020 đến 12/2020, Đại Thị Thu Hà và Đại Thị Loan đã thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản với tổng số tiền là 60.160.000.000 đồng. Trong đó, có nhiều vụ án người bị hại rơi vào cái bẫy là do tin tưởng Đại Thị Thu Hà là cán bộ tín dụng ngân hàng.
