Ngày 10/3, TAND tỉnh Quảng Bình đã tổ chức phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử bị cáo Dương Minh Phú (SN 1988, trú tại xã Hải Phú, huyện Bố Trạch) – Cựu cán bộ tại phòng giao dịch Bố Trạch Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), Chi nhánh Quảng Bình về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo cáo trạng của Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Bình, do cần tiền vào việc đầu tư chứng khoán, Dương Minh Phú đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền thông qua việc nâng khống số tiền vay của khách hàng cao hơn số tiền thực tế họ cần vay.
Cụ thể, trong thời gian làm việc, Dương Minh Phú đã lợi dụng sự tin tưởng của người dân về việc làm thủ tục vay vốn ngân hàng nên đã lừa nhiều người ký vào các hợp đồng vay vốn, ký khống vào các loại giấy tờ như ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt và các hồ sơ liên quan khác.
Sau khi hoàn thành hồ sơ đã nâng khống số tiền mà người dân cần vay, Dương Minh Phú tự mình xuống bộ phận giao dịch khách hàng yêu cầu giải ngân với lý do khách hàng bận việc, do dịch bệnh COVID-19 không đến nhận tiền được. Ngay khi nhận được tiền, Phú sẽ chuyển cho khách hàng số tiền đúng với yêu cầu họ cần vay, số tiền khống còn lại, Phú dùng để đầu tư chứng khoán.
Bằng thủ đoạn này, từ tháng 6/2019 đến tháng 5/2020, Dương Minh Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 23 khách hàng, chiếm đoạt số tiền 27,5 tỷ đồng.
Ngoài ra, từ tháng 4/2020 - tháng 7/2020, Dương Minh Phú còn vay mượn tiền 5 cá nhân ở huyện Bố Trạch và 1 người ở TP Hồ Chí Minh với số tiền 28 tỷ đồng, sử dụng vào mục đích cho các khách hàng có nhu cầu cần vay “đáo hạn” (Tiền lãi được tính là 1.000đ/1 triệu/ngày).
 |
Phía bị hại Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) tại phiên tòa - ảnh T.L |
Qua một ngày tiến hành xét xử, HĐXX xác định, phía bị hại Ngân hàng BIDV Việt Nam đã bị Phú lừa đảo, chiếm đoạt số tiền lên đến 30 tỷ 650 triệu đồng; 6 cá nhân cho Dương Minh Phú vay tiền “đáo hạn” hơn 28 tỷ đồng.
Đối với số tiền 28 tỷ đồng, HĐXX cũng xác định đây là giao dịch dân sự giữa Phú và các cá nhân này, không liên quan đến hoạt động của Ngân hàng BIDV Việt Nam nên Ngân hàng BIDV Việt Nam không chịu trách nhiệm bồi hoàn.
Kết thúc phiên tòa, HĐXX tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho Ngân hàng BIDV Việt Nam số tiền 30 tỷ 650 triệu đồng. Số tiền hơn 28 tỷ đồng Phú vay với mục đích “đáo hạn” của 6 cá nhân, các cá nhân này có quyền khởi kiện Dương Minh Phú ra tòa trong một vụ án dân sự khác, để yêu cầu tòa án tuyên buộc Phú trả nợ.
