Theo cáo trạng, Phạm Thanh Quang là nhân viên Ngân hàng An Bình Chi nhánh Quảng Nam (gọi tắt là ABBANK), được giao nhiệm vụ tiếp nhận, thẩm định và hoàn tất hồ sơ vay của khách hàng, thực hiện các thủ tục giải ngân cho khách hàng. Đầu năm 2018, Quang lâm vào cảnh nợ nần vay mượn tiền của nhiều khách hàng và có trả tiền gốc, tiền lãi 6% đến 9% hàng tháng đúng hẹn nên được nhiều người tin tưởng.
| |
Bị cáo Phạm Thanh Quang tại phiên tòa. |
Đến tháng 9/2018, do số tiền nợ và tiền lãi ngày càng tăng dẫn đến Quang mất khả năng chi trả. Để có tiền trả nợ và tiêu xài, Phạm Thanh Quang đã lợi dụng sự tin tưởng của nhiều khách hàng nói dối rằng mình đang cần tiền để làm thủ tục đáo hạn ngân hàng cho khách hàng, các hồ sơ này sắp được ngân hàng giải ngân nên cần vay tiền lãi suất cao trong thời gian ngắn và sẽ trả đúng hẹn.
Nhưng thực chất, Quang sử dụng số tiền vay để tiêu xài cá nhân, trả nợ và trả tiền lãi hàng tháng để các khách hàng tin tưởng, tiếp tục cho Quang vay tiền. Cuối năm 2018, do bị nhiều khách hàng đòi nợ nên Quang đã nghỉ việc tại Ngân hàng ABBANK, bỏ đi khỏi địa phương. Nhận được đơn tố giác của nhiều bị hại, Cơ quan điều tra đã triệu tập Quang đến trụ sở làm việc thì Quang khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình.
| |
Lực lượng Cảnh sát bảo vệ dẫn giải bị cáo Quang rời phiên tòa. |
Quá trình điều tra xác định, trong khoảng thời gian từ ngày 27/9/2018 đến ngày 14/12/2018, Phạm Thanh Quang đã có hành vi gian dối vay mượn tiền của 15 người, sau đó chiếm đoạt của họ tổng số tiền hơn 20 tỷ đồng.
Qua xem xét hồ sơ vụ án, Hội đồng xét xử quyết định tuyên bị cáo Phạm Thanh Quang 9 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.