Theo cáo trạng, trong khoảng thời gian từ tháng 9/2019 đến tháng 6/2020, Phạm Thị Ngọc Tuyến làm cộng tác viên của Khối tín dụng Fico Ngân hàng Tiên Phong (TPBank) chi nhánh Quảng Nam. Lợi dụng uy tín trong công việc, Tuyến đã đưa ra thông tin gian dối là mình cần tiền để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng cho khách và đầu tư mua đất khiến nhiều người tin tưởng đưa tiền cho Tuyến vay tiền.
Ban đầu, Tuyến trả tiền gốc và tiền lãi đầy đủ, đúng hẹn để họ tin tưởng tiếp tục cho Tuyến vay số tiền lớn hơn. Giữa Tuyến và 6 bị hại thỏa thuận lãi suất vay 100 triệu đồng thì trả lãi 500.000 đồng/ngày (tương ứng 15%/tháng, 180%/năm).
Đến khoảng tháng 9/2020 khi số nợ ngày càng lớn, Tuyến không có khả năng trả lãi cho các khoản vay nên Tuyến bỏ khỏi địa phương, cắt liên lạc và không trả lại tiền cho những người cho vay. Bằng thủ đoạn gian dối nêu trên, từ tháng 12/2019 đến tháng 9/2020, Tuyến đã đã vay và chiếm đoạt tiền của 6 bị hại trên địa bàn TP Tam Kỳ với tổng số tiền hơn 4 tỷ đồng.
Tuyến đã trả tiền lãi theo thỏa thuận cho 6 bị hại tổng số tiền 377 triệu đồng. Qua điều tra, Tuyến khai vay mượn tiền của 6 bị hại trên mục đích tiêu xài cá nhân.
Qua xem xét hồ sơ vụ án, HĐXX quyết định tuyên bị cáo Phạm Thị Ngọc Tuyến 9 năm tù tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
