Theo đó, từ ngày 20/1/2022, Trúc đã nợ gần 20 người với số tiền khoảng 100 tỷ đồng. Bị nhiều người gây áp lực, yêu cầu trả nợ, ngày 10/2/2022, Trúc tuyên bố không còn khả năng trả nợ. Các chủ nợ của Trúc đã gửi đơn tố cáo đến Công an tỉnh Lâm Đồng.
Bước đầu, lực lượng chức năng xác định Hoàng Anh Trúc là nhân viên một chi nhánh ngân hàng tại TP Đà Lạt từ năm 2018. Quá trình làm việc, Trúc đã nhận làm đáo hạn cho khách vay vốn tại ngân hàng B.A.
Thời gian đầu, Hoàng Anh Trúc chỉ giới thiệu cho khách hàng có nhu cầu vay tiền để đáo hạn ngân hàng tới gặp trực tiếp và vay tiền của người cho vay. Các bên tự thỏa thuận lãi suất và hẹn ngày trả cả gốc, lãi. Sau khi đáo hạn xong, những người cho vay sẽ chia cho Trúc một phần tiền lãi do khách đáo hạn chi trả.
Từ tháng 10/2020, những người cho vay yêu cầu Trúc đứng ra trực tiếp vay tiền của họ rồi đáo hạn cho khách hàng, vì họ chỉ biết nhân viên ngân hàng chứ không biết những người vay tiền.
Phía cho vay yêu cầu, khoảng 3 - 4 ngày sau khi vay tiền để đáo hạn cho khách hàng, Trúc phải chuyển lại số tiền gốc và khoản tiền lãi theo thỏa thuận. Sau đó, họ sẽ chuyển cho Trúc khoản tiền cho vay mới.
Một số người cho vay trừ tiền lãi trước khi chuyển khoản cho Trúc vay, sau đó yêu cầu Trúc phải trả lại đủ tiền gốc theo giấy mượn. Ngoài ra, một số người cho Trúc vay một khoản tiền “cứng” (cho vay nhưng không yêu cầu trả dứt điểm), sau đó yêu cầu Trúc chuyển trả tiền gốc kèm lãi vào thời điểm thoả thuận.
Đến tháng 10/2021, Trúc đã nợ tiền của rất nhiều người. Để che giấu không cho những chủ nợ biết, Trúc tiếp tục vay của người này để trả gốc cho người kia.
Trước áp lực đòi tiền của các chủ nợ, Hoàng Anh Trúc buộc phải đi vay tiền "nóng" với lãi suất cao của người này để trả phần gốc cho những người đã vay trước đó.
Đến cuối tháng 1/2022, Trúc đã nợ gần 20 người với số tiền khoảng 100 tỷ đồng. Đầu tháng 2/2022, Trúc mất khả năng trả nợ.
Qua điều tra, Cơ quan chức năng xác định, Hoàng Anh Trúc có hành vi chiếm đoạt tài sản của một số người với tổng số tiền trên 100 tỷ đồng. Cụ thể, Hoàng Anh Trúc đã lừa đảo chiếm đoạt của ông Hoàng Văn A (SN 1978, trú tại huyện Đơn Dương, tỉnh Lâm Đồng) 1,1 tỷ đồng và bà Nguyễn Thị Kim L (SN 1974, trú tại phường 2, TP Đà Lạt) 1,5 tỷ đồng.
Ngày 3/6, Công an tỉnh Lâm Đồng đã khởi tố, bắt tạm giam Hoàng Anh Trúc để điều tra tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
