Y án tử hình cán bộ "rút ruột" hơn trăm tỷ của khách hàng

20 bị cáo ra vành móng ngựa

Từ ngày 22 - 23/9, TAND Cấp cao tại Đà Nẵng đã mở phiên tòa xét xử phúc thẩm đối với 16 bị cáo nguyên là cán bộ, nhân viên một ngân hàng trong vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tham ô tài sản và cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.

Trước đó, sau gần 10 ngày xét xử, ngày 6/5/2019, HĐXX TAND tỉnh Đắk Lắk đã tuyên án đối với 20 bị cáo. Trong đó, bị cáo Chu Ngọc Hải (SN 1984, ngụ phường Tự An, TP Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk, nguyên cán bộtín dụng) bị tuyên án tù chung thân về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và tử hình về tội “Tham ô tài sản”, tổng hình phạt phải chấp hành là tử hình.

19 bị cáo còn lại bị HĐXX TAND tỉnh Đắk Lắk tuyên phạt về tội “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng” gồm: Ngô Quốc Vinh (SN 1961, ngụ huyện Krông Bông, nguyên Giám đốc) 8 năm tù giam, Trần Thị Bích Hồng (SN 1960, ngụ TP HCM, nguyên Phó Giám đốc), 3 năm 6 tháng tù giam, Tô Đắc Hải (SN 1971, ngụ huyện Ea Súp, tỉnh Đắk Lắk, nguyên Phó Giám đốc) 3 năm 1 tháng tù giam.

Nguyễn Thị Thu Hiền (SN 1965) 6 năm tù giam, Lê Thị Hồng Loan (SN 1963) 5 năm 6 tháng tù giam, Đỗ Hoàng Nguyên (SN 1977) 4 năm 8 tháng tù giam, H’Dim Êban (SN 1988) 4 năm tù giam, Tăng Thị Mai Hương (SN 1986)4 năm tù giam, Lê Thị Lâm (SN 1983) 3 năm tù giam, Phạm Nguyễn Hồng Trung (SN 1987) 3 năm tù giam. Các bị cáo này cùng ngụ huyện Krông Bông.

Các bị cáo Nguyễn Thị Thu Hà (SN 1988, ngụ huyện Krông Pắk, tỉnh Đắk Lắk), Trần Lê Diễm Hồng (SN 1991, ngụ huyện Krông Pắk), Nguyễn Sỹ Hiếu (SN 1987, ngụhuyện Ea Kar, tỉnh Đắk Lắk), Nguyễn Đức Quang (SN 1977, ngụ TP Buôn Ma Thuột) cùng bị tuyên mức án 3 năm 6 tháng tù giam.

Lợi dụng kẽ hở để trục lợi

Theo bản án sơ thẩm, từ ngày 6/4/2015 - 20/02/2017, Chu Ngọc Hải đã lập khống tổng cộng 562 bộ hồ sơ khách hàng vay vốn, rút chiếm đoạt hơn 114 tỷ đồng để sử dụng vào mục đích cá nhân. 

Theo đó, lợi dụng việc cho cán bộ tín dụng được tiếp quỹ để giải ngân vốn vay đối với khách hàng, Hải đã lập khống hồ sơ, chiếm đoạt số tiền tiếp quỹ mà mình đang quản lý. Cụ thể, từ ngày 6/4/2015 - 4/11/2016, Hải được tiếp quỹ tổng cộng là 289 lần với tổng số tiền hơn 150,6 tỷ đồng. Hải đã lập khống 476 bộ hồ sơ với tổng số tiền giải ngân là trên 89,5 tỷ đồng. Trong đó, Hải đã nộp 77 lần tiền gốc với số tiền hơn 5,6 tỷ đồng, nộp 404 lần tiền lãi với tổng số tiền hơn 5,4 tỷ đồng. 

Ngoài ra, lợi dụng việc cho phép cán bộ tín dụng được thu nợ từ các hộ dân vay vốn tại địa bàn do mình phụ trách quản lý, Hải đã thu tiền nợ gốc và lãi của khách hàng vay vốn thật. Tuy nhiên, Hải không nộp vào ngân hàng để tất toán khoản vay cho họ mà chiếm đoạt sử dụng cá nhân và để nộp tất toán cho các bộ hồ sơ khác do Hải lập khống trước đó.

Cụ thể, từ ngày 16/11/2015 - 4/12/2016, trong thời gian chưa bị phát hiện làm hồ sơ khống, Hải đã thu tiền của 28 khách hàng với tổng số tiền hơn 114 triệu đồng. Từ ngày 20/3/2017 - 16/5/2017, sau khi bị phát hiện việc lập hồ sơ khống chiếm đoạt tiền của ngân hàng và bị yêu cầu khắc phục, Hải đã thu của 81 khách hàng với tổng số tiền hơn 3 tỷ đồng. Như vậy, tổng số tiền mà Hải tham ô là hơn 81,6 tỷ đồng, đây là số tiền mà Hải được giao quản lý.

Cũng trong giai đoạn này, Hải đã lập khống 86 bộ hồ sơ vay vốn nhưng chỉ có 32 bộ là có hồ sơ vay vốn (số còn lại chỉ có chứng từ). Trong đó, có 5 bộ hồ sơ có tài sản thế chấp đảm bảo nhưng của các hồsơ vay vốn khác. Mặt khác, để che giấu hành vi phạm tội, tránh bị phát hiện do khoản vay bị chuyển qua nợ xấu, Hải đã nhiều lần nộp tiền gốc và lãi của các bộ hồ sơ do mình lập khống.

Cụ thể, từ ngày 7/11/2016 - 20/2/2017, Hải được tiếp quỹ 30 lần với tổng số tiền hơn 24,7 tỷ đồng. Giao dịch viên kế toán đã thực hiện giải ngân cho Hải 86 lần với tổng số tiền hơn 38,1 tỷ đồng. Hải đã nộp trả 17 lần tiền gốc với số tiền hơn 5,4 tỷ đồng và nộp trả 25 lần tiền lãi với tổng số tiền hơn 256 triệu đồng. Như vậy, tổng số tiền mà Hải lừa đảo chiếm đoạt là hơn 32,4 tỷ đồng.

Trong tổng số tiền hơn 114 tỷ đồng lừa đảo chiếm đoạt, Hải đã dùng hơn 69 tỷ đồng để chuyển khoản cho 86 người, trả tiền cá độ bóng đá và mua vật phẩm chơi game. Ngoài ra, Hải chi khoảng hơn 41 tỷ đồng tiền mặt để trả tiền cá độ bóng đá và sử dụng hơn 4 tỷ đồng để phục vụ cho việc tiêu xài cá nhân.

Trong khi đó, Ngô Quốc Vinh là Giám đốc từ tháng 8/2008 - 5/2017 đã có hành vi cố ý đưa ra chủ trương trái với quy định của ngân hàng. Theo đó, Vinh biết chủ trương cho phép cán bộ tín dụng được thực hiện giải ngân, thu nợ của khách hàng và quản lý hồ sơ vay vốn là sai quy trình nhưng vẫn chỉ đạo cho nhân viên thực hiện. 

Ngoài ra, ngày 24/2/2017,Vinh phát hiện ra Chu Ngọc Hải lập khống hồ sơ chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Tuy nhiên,Vinh không báo cáo sự việc với cấp có thẩm quyền để đình chỉ công tác của Hải. Khi Hải được tiếp tục công tác, đã tiếp tục tìm kẽ hở của ngân hàng để chiếm đoạt tiền của khách hàng vay vốn, gây thiệt hại hơn 114 tỷ đồng.

Lê Thị Hồng Loan là kiểm soát viên, Trưởng phòng Kế toán-Tài chínhtừ tháng 10/2013 - 5/2017, là thành viên ban quản lý kho quỹ nhưng không kiểm soát hoạt động thu chi tiền mặt, thế chấp tài sản đảm bảo trên hệ thống IPCAS và thực tế tại bộ phận kế toán theo đúng quy định. Sai phạm của Loan đã bịHải lợi dụng để chiếm đoạt số tiền hơn 100 tỷ đồng.

Với vai trò là Trưởng phòng Tín dụng từ tháng 10/2013 - 5/2017, Nguyễn Thị Hiền có chức năng phê duyệt đơn xin vay vốn, đã biết rõ việc thế chấp tài sản đảm bảo là khâu quan trọng nhưng khi nhân viên đưa ký tờ trình đề nghị thế chấp tài sản đảm bảo thì nghĩ là bổ sung hay sai sót phải ký lại nên ký mà không yêu cầu kiểm tra hồ sơ và tài sản. Lợi dụng điều này,Hải đã làm khống hồ sơ mà không bị phát hiện, gây thiệt hại hơn 79 tỷđồng.